Что делать если swift-перевод потерялся?

Как защититься от последствий?

С вкладами в долларах и в рублях точно делать ничего не нужно. А вот если у вас на карте Виза или Мастеркард крупная сумма, то можно совершить некоторые шаги, чтоб обезопасить себя от временной недоступности денег:

Переведите часть денег в другой банк, где будут большие лимиты по СБП для перевода
Откройте себе карту МИР и переведите часть денег туда. МИР проблемы санкций не сработают. Но деньги можно в России и в соседних странах
Снимите часть денег сейчас
Следите за ситуацией и не поддавайтесь панике. Ваши деньги не заблокируют, они не пропадут.
Следите за ситуацией и не поддавайтесь панике. Ваши деньги не заблокируют, они не пропадут.
Можно купить доллары, если твердо верите, что СВИФТ отключат

Загрузка …

Руководство

Штаб-квартира SWIFT расположена в городе Ла-Юльп. Организация юридически работает как кооперативное общество, ее владельцами являются все подключенные к ней финансовые структуры. Руководит организацией совет директоров из 25 членов. Представительство в нем зависит от объема транзакций через SWIFT: некоторые крупные банки, такие как Citi (США), Credit Suisse (Швейцария) или Commerzbank (Германия), имеют собственных представителей, есть также директора от ряда стран. Россию в правлении SWIFT представляет с 2015 года Эдди Астанин (с 2020 года — председатель правления АО «Национальный клириновый центр»).

Главный исполнительный директор SWIFT с апреля 2021 года — испанец Хавьер Перес-Тассо.

Часто задаваемые вопросы о SWIFT

Кто использует SWIFT?

Глобальная финансовая инфраструктура SWIFT принята и используется многими типами учреждений на финансовых рынках и рынках капитала, включая банки, биржи, депозитарии, брокерские конторы, валютные биржи, дилеров по ценным бумагам и организации по управлению активами.

Что мне нужно для получения SWIFT-переводов?

SWIFT-транзакция инициируется отправителем. Вам нужно будет предоставить отправителю подробную информацию, включая ваше имя, номер вашего счета (IBAN), ваш адрес, название вашего банка и код SWIFT или BIC вашего банка.

Если вы не знаете SWIFT/BIC-код вашего банка, вы можете получить эту информацию в своем банке или на его веб-сайте.

Как отправлять SWIFT-переводы?

Чтобы сделать SWIFT-перевод за границу, вам необходимо ввести информацию о получателе (его имя, адрес, название и адрес банка, номер банковского счета получателя и код SWIFT/BIC их банка), сумму, которую вы хотите отправить, и подтвердить ваш платеж.

Обратите внимание, что код BIC/SWIFT является обязательным для любой международной транзакции, за исключением зоны SEPA. Если вы отправляете евро между странами ЕС в сети SEPA, ваш перевод будет обработан в течение 1 рабочего дня, и вам не потребуется код BIC или SWIFT

Но вам, по-прежнему, потребуется IBAN или номер банка получателя

Если вы отправляете евро между странами ЕС в сети SEPA, ваш перевод будет обработан в течение 1 рабочего дня, и вам не потребуется код BIC или SWIFT. Но вам, по-прежнему, потребуется IBAN или номер банка получателя.

Как отследить перевод SWIFT?

GPS-трекер SWIFT позволяет банкам отслеживать свои SWIFT-переводы в любое время, используя уникальную ссылку на транзакцию, включенную в каждый платеж. Таким образом, у вас должна быть возможность узнать, были ли деньги переведены на счет получателя у вашего банка.

Шаг 2. Почему деньги «застряли»?

Деньги не движутся дальше обычно в трёх случаях — платёж находится на проверке в одном из банков, Вы сделали ошибку в реквизитах или платёж заблокирован в связи с санкциями США или ЕС. Рассмотрим каждый из сценариев.

Вариант 1. Платёж находится на проверке (ACSP)

SWIFT-платежи обычно идут автоматически, особенно в крупных банках. Но если срабатывает «красный флаг», они отправляются на ручную проверку. Этот процесс может длиться месяцами из-за нехватки кадров. Если Вы планируете на этом моменте начать учить крупную финансовую организацию вести бизнес, то это непродуктивно, сэкономьте силы для чего-то полезного.

Если платёж находится на проверке в банке-корреспонденте, то их можно «потыкать». Найдите контакт банка-корреспондента и попробуйте им написать или позвонить. Если контакта нет в списке, посмотрите просто обычные контактные данные на их официальном сайте. Вам, как правило, нужен «wire transfers department» или просто опишите ситуацию: «I’ve sent a wire transfer which was not credited to beneficiarie’s account. With whom can I discuss this issue?»

В письме всегда указывайте детали платежа, которые позволяют его идентифицировать: reference number (поле 20 свифтовки MT103), дата, сумма, валюта. Сэкономьте время перегруженным сотрудникам банка. К письму приложите документы — свифтовку, инвойс (если оплачиваете услуги). Расскажите сразу все детали платежа — зачем, кому и т.д.

Вариант 2. Ошибка в реквизитах платежа

Сейчас, конечно, плохое время делать ошибки в реквизитах перевода. Тем не менее, мы все люди. Если Вы выяснили что платёж попал в банк-получатель, но там не происходит зачисление, то есть всего два варианта — валютный контроль и ошибка в реквизитах. Исключите сразу последнее — перепроверьте внимательно реквизиты.

Если произошла ошибка в реквизитах — сделайте уточнение платежа через банк-отправитель. Попросите у них подтверждающие документы и попробуйте еще лично сходить в банк-получатель.

Разбор неуточнённых платежей может занимать несколько недель — терпения.

Вариант 3. Платёж заблокирован

Здесь важно понимать разницу с первым вариантом, «заблокирован» — это уже решение, а в первом случае — это ещё процесс. Блокировка может наступить если Вам банк-отправитель или получатель попали под санкции пока шёл платёж

Также это возможно если Вы являетесь тёской какого-то человека из санкционного списка, а может Вы и есть тот самый человек из списка?

Если платёж заблокирован (принято решение), то Вам нужно обратиться в организацию, которая занимается выдачей лицензии для снятия блокировки. В США это OFAC, в Великобритании это , а в Европе — полная жесть. Каждая страна сама по-своему решает эти проблемы и я Вам могу только посочувствовать.

В обосновании к лицензии упирайте на то что санкции не против Вас персонально, значит Вы ни при чём. После получения лицензии её нужно передать в банк, в котором застряли деньги (через банк-отправитель, банк-получатель или в крайнем случае напрямую).

Как расшифровать код

SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).

Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:

1-4 символы являются латинскими заглавными буквами. Эта часть кода индивидуальная у каждого банка, так как присваивается исходя из названия (берется английское звучание). Например, у Сбербанка первые 4 символа – SABR.
2 символа – страна банка. Например, в РФ кредитной организации присваивается – RU.
2 символа – внутригосударственное местонахождение банка. Например, кредитная организация из Москвы – ММ.
3 символа – могут отсутствовать. С их помощью уточняется информация о филиале банка, в который должны поступить средства. Если эти символы отсутствуют в реквизитах кредитной организации, то при заполнении платежки отправитель вместо них пишет «ХХХ».

Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.

Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).

Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:

Заказчик – свой банк.
Банк заказчика – Банк-отправитель.
Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
Банк-получатель – Банк исполнителя.
Банк исполнителя – Исполнитель.

Специальный компьютерный терминал позволяет осуществлять мгновенную связь с универсальным компьютером для отправки и получения подобных сообщений. Все данные затем аккумулируются на региональном узле и перенаправляются в операционный центр, где им присваивается уникальный номер, затем данные обрабатываются и рассылаются целевым участникам системы, если только сообщения прошли проверку с положительным результатом. В противном случае перевод не пройдет.

Что такое SWIFT-код банка?

SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при переводе денежных средств из одной страны в другую между банками, участниками системы SWIFT, который формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC).

SWIFT-код банка, участника системы SWIFT можно найти на сайте банка (в разделе реквизиты или переводы), а кроме того существуют различные справочники SWIFT-кодов банков.

Более полную информацию о том, как формируется и что означает СВИФТ-код банка можно посмотреть здесь

Посетите любое из отделений Банка;
Предъявите сотруднику документ, удостоверяющий личность (паспорт);
Предоставьте реквизиты банка-получателя и данные получателя. Распоряжение о переводе денежных средств и платёжный документ могут заполнить в банке по стандартным формам:
наименование банка-получателя или его SWIFT / BIC code (код);
номер счета получателя, для платежей в страны ЕС и Европейской Экономической зоны необходим номер счета в международном формате IBAN;
наименование для юридического лица и его адрес местонахождения или фамилия имя для физического лица;

Отследить SWIFT-перевод по номеру UETR

Вы уже использовали бесплатный трекинг для этого перевода

1 проверка перевода

Подойдёт для тех, кто на финишной прямой. Одна проверка изменения статуса перевода.

Оплатить 99 ₽ Оплатить $2.49

5 проверок перевода

Отправьте все документы банку-получателю, оформите при необходимости розыск перевода в банке-отправителе. Отслеживайте здесь прогресс.

Оплатить 299 ₽ Оплатить $5.99

10 проверок перевода

Оплатить 499 ₽ Оплатить $7.99

Оплатить в рублях можно любой банковской картой РФ.
Оплатить в долларах можно любой картой, выпущенной банками за пределами РФ.
Все собранные денежные средства идут на развитие сервиса.
Оплата действительна только для одного перевода (UETR кода).

Часто задаваемые вопросы

Где взять номер SWIFT-перевода?

Номер SWIFT-перевода — уникальный номер, сформированный банком-отправителем перевода, находится в поле 20 формы МТ103, которую может выдать банк-отправитель. Иногда эта информация может быть в интернет-банке в выписке по операции. Номер SWIFT-перевода ещё называют Sender’s Reference.

Что такое UETR SWIFT-платежа?

UETR — универсальный идентификатор SWIFT-перевода. Его можно запросить у банка-отправителя. Его формат всегда одинаковый: XXXXXXXX-XXXX-XXXX-XXXX-XXXXXXXXXXXX. Иногда он может быть в поле 121 формы МТ103, но не у всех банков. Для трекинга платежа можно использовать как Референс перевода, так и UETR, при этом UETR более универсальный и надёжный.

Как можно отследить свой SWIFT-перевод?

Информацию о своём SWIFT-переводе Вы можете уточнить у банка-отправителя. Некоторые банки выдают полноценный GPI-трекинг, другие, как Райффайзен, просто могут сказать в каком банке находится сейчас перевод. Дополнительно Вы можете запросить у него форму МТ103 и UETR номер платежа и отслеживать самостоятельно наличие обновлений статуса в нашем сервисе.

Как отследить перевод с помощью SWIFT GPI Tracker?

Большинство банков подключены к системе GPI, которая позволяет достоверно определить где находится на данный момент платёж и в каком он статусе. В нашем сервисе представлен, так называемый, Basic Tracker. Он позволяет определить текущий статус платежа и когда было последнее обновление.

Что такое референс номер платежа?

Референс банка-отправителя можно посмотреть в поле 20 формы МТ103. В отличии от UETR, референс не универсален. Проходя по цепочке, каждый банк присваивает переводу свой референс номер. Поэтому когда говорят о референсе, чаще всего имеют в виду номер в банке-отправителе (sender’s reference number).

У референс номера есть неожиданное преимущество перед UETR — его проще продиктовать по телефону, если Вы звоните в банк. UETR слишком длинный.

Где взять форму MT103 для SWIFT-платежа?

После отправки SWIFT-платежа формируется форма МТ103. Её можно запросить в банке-отправителе. Она важна, потому что позволяет проверить корректность реквизитов (не редки случаи когда даже операторы в отделении ошибаются). Также там видна реальная дата, когда ушёл платеж — с учетом валютного контроля, это не всегда происходит в день, когда Вы его оформили.

Как определить в каком банке «застрял» SWIFT-перевод?

Правильнее всего начать с банка-отправителя, он обладает наибольшей информацией. Подробнее о процессе розыска платежа можно почитать здесь.

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog

Как сделать SWIFT перевод в Сбербанка из-за границы

Для того, чтобы получатель смог снять средства в Сбербанке в электронном виде, достаточно указать главный SWIFT код российской кредитной организации: SABRRUMM. Этого будет достаточно для электронного перевода. Если необходимо перевести наличные деньги, то потребуется указать код конкретного филиала Сбербанка. В остальном процедура оформления платежного поручения идентична вышеописанной. У зарубежных банков могут быть какие-то свои требования к оформлению переводов такого типа, но в целом большой разницы нет.

Из-за границы в российский Сбербанк можно перевести любую сумму в любой валюте. Для удобства своих клиентов Сбербанк предусмотрел и достаточно удобную опцию единовременной конвертации. К примеру, отправитель может оформить транзакцию, к примеру, в американских долларах, а адресат получит сумму уже в российских рублях. Подобная опция применяется только по желанию отправителя перевода. В платежном поручении указываются следующие формальные реквизиты:

Банк-Корреспондент получателя (для евро) — Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (SWIFT — DEUTDEFF).
Банк-Корреспондент получателя (для долларов США) — The Bank of New York Mellon, New York (SWIFT — IRVTUS3N)
Банк бенефициара (получателя) — SBERBANK, MOSCOW (общий SWIFT код — SABRRUMM).
Отделение Сбербанка — указать SWIFT код филиала Сбербанка.
Клиент-бенефициар (физическое лицо-получатель) — паспортные данные с остальной персональной информацией.

Эти реквизиты указываются для наличных переводов. Если совершается безналичный перевод, то SWIFT код филиала отправителем не указывается. Вместо этого он должен указать номер счета получателя в Сбербанке России (двадцатизначное число) или номер банковской карты. Карта обязательно должна быть персонифицированной.Процедура оформления платежного поручения в разных банках не сильно отличается

В отношении резидентов и не резидентов, которые выступают получателями перевода, вступили некоторые изменения в № 181-Инструкцию Банка России. Перед совершением операции с данными положениями нужно будет ознакомиться заранее. Также в странах пребывания отправителя могут действовать дополнительные правила и ограничения.

Как осуществить SWIFT перевод в Сбербанке за рубеж

Все зависит от того, в каком направлении необходимо перевести средства или какую-либо конфиденциальную информацию. Для начала будет рассмотрен перевод денежных средств за границу Российской Федерации. Основное правило — нахождение банка-получателя в числе участников международной платежной системы SWIFT. Следовательно, отправитель должен знать индивидуальный код банка, в который он собирается отправлять денежные средства.

Далее следует явиться в любое отделение Сбербанка России, в котором есть операционная касса. При себе нужно иметь общегражданский паспорт, и сумму денежных средств. Не все отделения смогут принять платеж в безналичном виде. Эту информацию следует уточнять заранее. Отправитель обязательно должен знать номер счета получателя в том банке, в который он собирается перевести средства.

Если номер счета неизвестен, либо его у получателя нет, можно переводить средства на внутренний счет банка-получателя. Такой вариант предусматривает получение денежных средств на предъявителя. Как правило, используется формат IBAN. если перевод совершается в одну из стран Евросоюза. Состоять номер счета должен из 34 цифр. Помимо этого, в платежном поручении указываются следующие данные:

SWIFT код банка-получателя.
Страна нахождения банка-получателя.
Наименование банка-получателя.
Данные физического лица или реквизиты организации, в адрес которых совершается перевод (латинскими буквами).
Остальная информация, которая понадобится для совершения операции.

Платежное поручение в готовом виде предъявляется сотруднику Сбербанка, который должен проверить правильность всех реквизитов. Если все указано верно, отправителю будет предложено внести денежные средства в кассу банка. После этого ему вручается квитанция и чек о том, что транзакция принята в обработку. На этом процедура завершается.Залог успеха — знание индивидуального кода банка, в который отправятся деньги

Если переводятся российские рубли, то банк-получатель должен иметь действующий корреспондентский счет в ПАО Сбербанк России. Если такого счета нет, то отправителю будет необходимо указать в поручении еще и БИК банка-получателя перевода или БИК другого российского банка-посредника, через который будет проводится транзакция.

Как получить деньги

Отправитель должен предупредить получателя, которому отправлен перевод на предъявителя о том, что деньги могут к нему идти в течение 2-3 суток. Более точную информацию о времени поступления средств он сможет узнать в своем банке, реквизиты которого передал отправителю.

После того, как ему сообщат, что средства пришли на общий системный счет, его могут попросить лично прийти в офис кредитной организации со своим паспортом. На месте ему придется заполнить квитанцию на получение перевода на предъявителя. В течение нескольких минут кассир будет проверять данные, после чего выдаст сумму перевода в местной или иностранной валюте (в которой осуществлялась отправка).

А если у получателя есть карта или счет в банке, то средства с системного счета будут могут быть зачислены на указанные реквизиты сразу.

Отправитель денег может оформить перевод на предъявителя или провести SWIFT платеж сразу на счет получателя (в этом случае ему не придется лично идти в банк за деньгами, так как о поступлении средств он узнает из смс-уведомления).

Логотип системы SWIFT (СВИФТ) в банках и их структурных подразделениях и на их сайтах встречается не часто. Форма логотипа напоминает форму земли с меридианами. Логотип S.W.I.F.T. выглядит так:

Логотип SWIFT

Что такое SWIFT-код банка

SWIFT-код (СВИФТ-код) – это уникальное сочетание латинских букв и цифр, которое присваивается каждому банку в системе международных расчетов. Он выдается финансовому институту после вступления в Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи.

Суть системы SWIFT-кодов заключается в том, что в мировом пространстве финансовый институт можно идентифицировать не по названию, а по его уникальному коду. Так, если перевести деньги из банка Зимбабве в Альфа-Банк – по кодам финансовых институтов будет понятно направление и конечную точку перевода.

WWWW XX YY ZZZ

Рассмотрим значение каждой из групп уникального кода.

Первые четыре цифры SWIFT: примеры

WWWW

Страна

Банк

Сельскохозяйственный Банк Китая

ХХ. Вторые два символа – буквенное обозначение государства по стандарту ISO 3166. Эта часть позволяет понять в какую страну направляются средства. Например, для России – это RU, для Казахстана – KZ, для Германии – DE, для США – US и т.д.
YY. Третьи два символа – буквенно-цифровое обозначение региона для упрощения поиска отделения банка по территории страны. Например, в России действуют такие коды, как ММ – Москва, 3Т – Тольятти, 8Х – Благовещенск.

ZZZ. Последние три символа – буквенно-цифровое обозначение филиала банка. Оно используется только в отношении крупных банков и корпораций с разветвленной сетью отделений.

В полном виде SWIFT-код может выглядеть так:

ALFARUMM – головной офис Альфа-Банка в Москве;
SABRRUMMSE1 – отделение Сбербанка России в Центральном административном округе.

Какие ограничения на перевод действуют и кого они касаются

Основная часть ограничений касается налоговых нерезидентов, у которых есть активы в России. Они не могут отправлять деньги с российских счетов за границу, но могут переводить их внутри РФ.

Российского бизнеса ограничения касаются в меньшей степени. Для физлиц — резидентов РФ ограничения есть только в сумме перевода. Разберёмся подробнее.

Нерезиденты в «дружественных» странах. Список дружественных стран опубликован на сайте правительства России. Таких стран более 30 — в их числе Азербайджан, Армения, Малайзия, Египет, Китай, Таиланд, Турция, ОАЭ.

Для нерезидентов из этих стран действуют такие ограничения:

Максимальная сумма перевода — до 1 млн долларов в месяц в эквиваленте любой валюты. Переводы можно делать на любые счета, российские и иностранные. Например, нерезидент из Армении может перевести деньги из России в Армению через «Райффайзенбанк», подключённый к системе SWIFT.
Лимит для транзакций в системах денежных переводов — 10 тысяч долларов в месяц в эквиваленте любой валюты. Например, нерезидент из Казахстана сможет перевести деньги через «Юнистрим», «Золотую корону» и другие системы — подробнее о них говорим .

Нерезиденты в «недружественных» странах. К недружественным странам правительство причисляет, например, Австралию, Великобританию, Канаду, Республику Корею, США, Сингапур, Швейцарию, Японию. Полный список таких стран можно посмотреть здесь.

Для нерезидентов из недружественных стран действуют такие ограничения:

Нельзя сделать перевод, если нерезидент не работает в России. Иностранные компании не могут переводить деньги со своих российских счетов на зарубежные счета.
Нерезиденты, у которых есть брокерские счета в РФ, не могут вывести с них деньги за рубеж до 31 марта 2024 года. Это же ограничение касается доверительных управляющих.

Резиденты и нерезиденты РФ, которые работают в российских компаниях. Их касается одно ограничение — они могут перевести за границу только сумму в размере своей зарплаты.

Также закон запрещает переводы между иностранными счетами валютных резидентов, которые не являются близкими родственниками. Валютные резиденты — это физические лица, у которых есть гражданство или вид на жительство в России.

Комментарий

toto с его счета денежки списываются день в день, это отправляются 3-м днем валютирования. + платеж идет через европейские банки корреспонденты, каждый из них может держать его по 3 дня Так по Вашему между этими фразами можно поставить знак равенства.

Кстати, если банку задать вопрос , служащие банка быстренько такой путь отыщут и скажут. Очень сомневаюсь. По крайней мере не все и не везде.

не дело клиента как они платежи отправляют и через какой банк

Да, это клиенту не важно. Ему важно, чтобы платеж нормально дошел

Сообщение от федеральной службы судебных приставов по моим долгам
Сообщение про песца 4 класс окружающий мир плешаков рабочая тетрадь
Сообщение байкальский рекреационный район
Миграция в краснодарском крае сообщение
Сообщение о озере ньяса

Методы отслеживания свифт перевода по номеру

Отслеживание свифт перевода (также известного как банковский перевод) по номеру может быть важным процессом для многих людей и компаний. Вот несколько методов, которые можно использовать для отслеживания свифт перевода по номеру:

Связаться с банком отправителя: Первый метод, который можно использовать для отслеживания свифт перевода, — связаться с банком, от которого был отправлен перевод. Вы можете позвонить в службу поддержки клиентов или отправить запрос на отслеживание перевода. Банк должен предоставить вам информацию о состоянии перевода и местонахождении денег.
Использование онлайн-банкинга: Если вы имеете доступ к онлайн-банкингу, просто войдите в свой аккаунт и проверьте раздел «Транзакции» или «История платежей». Там должна быть информация о свифт переводах, включая номер перевода, состояние и сумму. Если доступных данных недостаточно, вы можете связаться с банком, как указано в первом пункте.
Связаться с банком получателя: Если вы — получатель свифт перевода, вы также можете связаться с вашим банком для отслеживания перевода. Вы можете позвонить или посетить банк лично и предоставить им номер перевода. Они смогут проверить информацию о деньгах, полученных на ваш счет.
Использование специализированных онлайн-сервисов: Существуют также специализированные онлайн-сервисы для отслеживания свифт переводов. Вы можете использовать такие сервисы, вводя номер свифт перевода, чтобы получить информацию о статусе перевода, сроках и прочих деталях. Однако, учтите, что некоторые сервисы могут взимать плату за использование своих услуг.

Важно отметить, что процесс отслеживания свифт перевода может занять некоторое время, особенно если перевод отправляется между разными банками или странами. Поэтому, если у вас возникли вопросы или проблемы, рекомендуется связаться с вашим банком или провайдером услуг для получения дополнительной информации и поддержки

Для чего нужен SWIFT-код

Если необходимо перевести средства из одной страны в банк другой страны – необходимо знать СВИФТ-код этого финансового института. Уникальное сочетание букв и цифр необходимо отправителю. Получателю он не нужен – он просто снимает средства со своего счета.

Рисунок 1. Как работает система СВИФТ

Переводы в международной системе SWIFT аналогичны стандартным денежным переводам. Если знать уникальный код банка получателя, то можно списывать средства даже с банковской карты.

Рисунок 2. Примеры реквизитов для перевода средств

Переводы средств могут осуществлять граждане, организации, предприниматели. Средства обычно поступают на счет получателя в течение 1-7 суток. По степени надежности и безопасности у системы СВИФТ в мире пока нет аналогов.

Track Your SWIFT Payment

You have already used 1 free tracking for this payment

1 Tracking

For those who is at the finish line. One more tracking of your payment.

5 Trackings

Ideal for a simple case. Ask your bank to start a SWIFT payment investigation and track the progress here.

10 Trackings

Free access to Payment Route Analysis to see the chain of banks in between sender and beneficiary.10 trackings of your payment.

Tracking You SWIFT — Frequently Asked Questions

Can I track a SWIFT?

Yes. Sender of the SWIFT can ask his bank to provide GPI tracking. Sometimes bank is not part of GPI network. So you can ask to provide payment reference number or UETR and try it here. Usually you will see the SWIFT payment status, like ACSP (in process) or RJCT (rejected). You will also see the last update time, so you will have a feeling if someone is really working on your transfer.

How SWIFT tracking is organized by Trackmyswift service?

We rely on large correspondent banks who provide SWIFT GPI Basic tracking services. We aggregate this data so you can have a comprehensive view on what’s going on with your payment.

How long do swift wire transfers take?

Normally it takes 1-3 days. If you do not receive it in 3 days, it means it is on the manual review. Compliance officers are very busy now, so it can take a while, up to 2 months. Sender of the SWIFT can initiate investigation in his bank to speed up the process.

What is the reference # in SWIFT payment?

SWIFT payment is sent with MT103 form. It does have a field 20 which is usually called sender’s reference. Each bank in the chain assigns their own reference, so UETR code is more universal.

What is the UETR code in SWIFT payment?

A Unique End-to-end Transaction Reference (commonly known as a UETR) is a string of 36 unique characters featured in all payment instruction messages carried over Swift. The format of UETR is XXXXXXXX-XXXX-XXXX-XXXX-XXXXXXXXXXXX. Sometimes you can see it in MT103 form, sometimes not. Sender always can ask his bank to provide UETR code of SWIFT transfer.

My SWIFT payment is lost. What should I do?

Well, good news, usually it’s not lost, but stuck in one of the banks. The most correct approach is to ask your bank to run investigation. Usually it could be done only by sender.

What is MT103 form and where can I get one?

MT103 form contains all the data regarding your SWIFT transfer. Sender can ask his bank to provide one. You can find not only reference # which is useful for tracking, but also value date which sometimes is different from real date when you sent money.

What is the difference between payment reference # and UETR?

Reference # is assigned by each bank. UETR is universal. However if you call to the bank to ask the status, it’s almost impossible to play this game ‘a as an apple’ with UETR code. Sender’s reference will be much easier in this scenario.

Шаг 3. Следить за прогрессом

Если у Вас есть UETR или номер платежа, то периодически можно посматривать в трэкере нет ли обновлений. Если поменяется дата последнего обновления то Ваш платёж перешёл куда-то дальше. Как я уже писал, далеко не все платежи там видны, особенно с расширенной информацией по пройденной цепочки банков. Просьба отнестись с пониманием и избегать лишней паники в стиле «Может быть просто Тинькофф украл мои деньги?».

Успех в борьбе за платёж зависит от Вашей настойчивости и удачи. Если Вы вызовете жалость/симпатию или какие-то другие чувства у отзывчивого сотрудника банка, то шансы на успех сильно повышаются.

Можно ли просто подождать? В принципе, да, но есть одна проблема — если пока Вы ждали банк-отправитель или получатель попали под санкции, то Вы автоматом попадаете в категорию «платёж заблокирован» и борьба станет сложнее и трудозатратнее.

Отправка денег с помощью SWIFT

Давайте возьмем пример, который поможет вам лучше понять ситуацию: Боб хочет отправить 100 долларов со своего банковского счета в США на банковский счет Патрика в Австралии.

Существует два сценария, основанных на взаимоотношениях между двумя банками.

Когда банки имеют налаженные отношения

Если у банков есть налаженные отношения, это означает, что у них есть коммерческие счета друг с другом. В этом случае все происходит проще и быстрее и выглядит примерно так:

Банк Боба отправит быстрое сообщение или платежные инструкции в банк Патрика, которые часто поступают в считанные минуты
Банк Боба дебетует его личный счет на 100 долларов (деньги поступают)
Банк Боба зачислит средства на коммерческий банковский счет, открытый в банке Патрика (поступление денег)
Банк Патрика пополнит его личный счет (поступят деньги)В этом случае банки имеют налаженные отношения, поэтому перевести средства достаточно просто.

Когда у банков нет установленных отношений

В этом случае все становится немного сложнее. Поскольку два банка не имеют коммерческих счетов друг с другом, для облегчения перевода используется банк-посредник. Банк-посредник — это банк, где два других банка имеют коммерческие счета.

Как и в первом случае, банк Боба отправит БЫСТРОЕ сообщение в банк Патрика, и они найдут подходящий банк-посредник. Давайте назовем банк-посредник Банком М.

Как только это будет сделано, процесс будет выглядеть следующим образом:

Банк Боба дебетует личный счет Боба на 100 долларов (деньги поступают)
Банк Боба попросит Банк М дебетовать их коммерческий счет на 100 долларов и зачислить средства на коммерческий счет банка Патрика
Банк М вычитает небольшую комиссию за посредничество (скажем, 1 доллар США) из переведенной суммы и зачисляет на коммерческий счет банка Патрика 99 долларов США
Затем банк Патрика пополнит личный счет Патрика на 99 долларов (поступят деньги)

Эти дополнительные шаги происходят за кулисами, и именно поэтому этот процесс занимает много времени (обычно 3-5 рабочих дней), и за это взимается дополнительная плата.

Иногда два банка не имеют коммерческих счетов в банке-посреднике или банке-корреспонденте, что означает, что необходимо задействовать более одного банка-посредника. Как вы можете себе представить, это увеличивает время обработки и, конечно же, увеличивает сборы.

Что происходит, когда задействованы разные валюты?

Этот сценарий добавляет еще один шаг к процессу — обмен иностранной валюты. Один из банков произведет обмен и, скорее всего, по менее желательному курсу. Вот почему иногда стоимость перевода составляет 65 долларов и более.