Образец коммерческого предложения по инвестициям

Последовательность слайдов

Цели и задачи венчурных фондов

Цель деятельности венчурных фондов — получение максимальной прибыли. Для реализации этой цели венчурные фонды решают следующие задачи.

1. Сокращение собственных издержек фонда. Речь идет в первую очередь о налоговой оптимизации, поскольку административные расходы управляющей компании сравнительно невелики. В частности, важна организация денежных потоков — избежание двойного налогообложения, снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль, использование налоговых вычетов и прочие аспекты налогового администрирования <10>.

<10> Основные принципы управления, разработанные EVCA: корпоративное управление и профессиональные стандарты в индустрии прямого и венчурного инвестирования. СПб.: РАВИ, 2008. С. 43 — 44.

2. Тщательный отбор проектов. С учетом естественных сложностей, связанных с оценкой инновационного продукта или бизнес-модели, такой отбор может быть эффективным только в том случае, когда венчурный фонд отбирает лучших — единицы из десятков претендентов на инвестирование. Однако и здесь важен баланс спроса и предложения: если предложение инноваций невелико, а посевная сфера наполнена легкими государственными деньгами (гранты, НИОКР), венчурные фонды вынуждены отклонять практически все заявки на инвестиции. Это создает дополнительные издержки для фондов и снижает прибыль инвесторов.
3. Увеличение прибыли с помощью правильной инвестиционной стратегии. Венчурные фонды используют в инвестиционной политике особенности инновационных компаний: так, большая часть стартапов так и не приносит прибыль своим инвесторам, поэтому венчурные фонды инвестируют во множество проектов сразу, поскольку, в отличие от бизнес-ангелов, они связаны обязательствами перед инвесторами: в частности, обязательствами по определенному уровню доходности. Чтобы соблюсти это условие, венчурные фонды компенсируют 3 — 6 неуспешных компаний одной сверхуспешной <11>.

<11> Каширин А.И., Семенов А.С. Инновационный бизнес: венчурное и бизнес-ангельское инвестирование: Учеб. пособ. М.: Дело; РАНХиГС, 2015. С. 47.

4. Стартапы ликвидируются в том числе из-за того, что за короткий срок проходят ключевые стадии роста (от индивидуального предпринимательства до крупной компании). Следовательно, проблемы роста (недостаточные управленческие компетенции предпринимателей, финансовые и юридические сложности, разногласия среди акционеров и так далее) предстоит решать часто и оперативно. В результате, как и другие венчурные инвесторы, венчурные фонды вынуждены оказывать управленческую, юридическую, финансовую и другую поддержку проинвестированным стартапам, чтобы увеличивать вероятность успеха портфельных компаний <12>.

<12> Отчет Экспертной группы по преодолению налоговых препятствий для трансграничных венчурных инвестиций. СПб.: РАВИ, 2011. С. 20.

Собираем досье – ищем «своего» инвестора

Ищите инвестора для вашего бизнеса? Выбор правильного инвестора может быть ключевым фактором для успеха вашего проекта. Построение досье на потенциального инвестора поможет вам найти того, кто наиболее подходит для вашего бизнеса.

1. Понимание потребностей и интересов

Прежде чем начинать создание досье, важно понять, какие потребности и интересы у вас и у вашего бизнеса. Определите, какой тип инвестора может лучше всего соответствовать вашим ожиданиям

Например, если вы ищете финансирование для экологического проекта, вам может понадобиться инвестор, заинтересованный в эко-инициативах.

2. Исследование инвестора

Определите, какой тип инвестиций инвестор обычно предпочитает, и какие проекты он ранее поддерживал. Исследуйте его прошлые и настоящие инвестиции, стратегии и результаты. Информацию можно найти в открытых источниках, таких как пресса или специализированные платформы для инвесторов.

3. Профилирование и закрепление информации в досье

Соберите информацию об инвесторе, включая его биографию, опыт, интересы, стили инвестирования и другие показатели, которые могут быть полезны. Помимо текстовой информации, включите в досье также визуальные материалы, такие как фотографии или графики, чтобы сделать его более привлекательным.

4. Анализ и оценка рисков

Оцените риски, которые могут возникнуть для вашего проекта при сотрудничестве с данным инвестором. Используйте данные из исследования, чтобы проанализировать его предыдущие инвестиции и их результаты. Определите, какие риски вы готовы принять и какие могут негативно повлиять на ваш бизнес.

5. Контакт и предложение

Когда досье на инвестора готово, найдите контактную информацию и свяжитесь с ним. Предложите ему сотрудничество, подчеркнув, каким образом ваш проект может быть интересен и выгоден для него. Будьте готовы предоставить дополнительную информацию и ответить на вопросы, которые могут возникнуть.

Безграмотность: как написать заявку, чтобы никто ничего не понял

1. Subject: мои проект

Здравствуите Алесандр!
Я создал социальную сеть ******.com но у меня нет денег на расскрутку саита! Прошу вас помочь мне! Предлагаю вам партнерство!Предлагаю вам 50% доли моего саита в обмен на раскрутку и усовершенствование саита! Пажалуста неотказываите!

Алесандр не очень понял, «саит» пополам вертикально и горизонтально делить будем?

Меня всегда интересовали IT технологии и развивающийся рынок в этом направлении. Опыт у меня имеется лишь как пользователь различных соц сетей но есть и огромное желание участвовать в создании таких проэктов. С изпользванием интернет трафика и различных платных услуг имеющихся в приложении. В данный момент у меня нет его ведь я не расспологаю достаточной финансовой базой и надеюсь на вашу помощь. Нас двое мы молодые амбициозные люди внимательно слидящие за ситуациями вокруг и перспективах в такого рода деятельности.Опыт работы не большой но желание огромное в основном на небольшие компании. Я вижу много различных ролей для себя например у меня много различных идей фантазии для развития вашего бизнеса могу распостранять вашу продукцию участвовать в совершенствовании ваших иноваций ведь лишняя голова не когда не помешает…..

Двоим лишняя голова точно нужна, чтобы ситуации вокруг не пропустить.

3. Subject: проект

Здравствуите!
…У меня есть идея по созданию нового прибыльного сервиса в интернете!
Без вашей помощи мне необоитись! Я несмогу осилить такои проект.Конечно проект масштабный и нужно много средств на расскрутку но оно того стоит!
Если хорошо раскрутить саит то на этом можно зарабатывать до 20 000 000$ в год!
На создание самого саита надо гдето 25 000$ и на рекламу самого проекта(на телевидение,в газеты,интернете) уидет гдето 150тыс долларов.
Итого 175000$.
Ведь согласитесь это очень удобно -Человек заходит на саит и может получить
Предлагаю Вам профинансировать мои проект или наити инвестора,можно стать партнерами(совладельцами 50% на 50%)!
Я буду заниматься созданием и расскруткой проекта а вы финансированием!

А начать можно с 5000 руб. на репетитора по русскому языку, а то проект может и не расскрутиться.

Совет.
Прежде чем отправлять письмо, познакомьтесь с адресатами. Начинать письмо с ошибки в имени руководителя фонда — не лучшая идея. Проверьте орфографию и пунктуацию вашей заявки с помощью онлайн-сервисов. Они быстро помогут исправить пробелы в русском языке

Конечно, важна идея вашего проекта, но если в заявке отсутствуют знаки препинания, ошибка в каждом слове, это отвлекает внимание и ставит под сомнение серьезность ваших намерений построить действительно качественный бизнес

Общее ощущение от встречи

Уважаемый Инвестор,

Несмотря на краткость встречи, которая составляла около часа, у меня сложилось хорошее общее впечатление. На протяжении встречи мы обсудили основные аспекты нашего предложения и я смог представить вам подробную информацию о нашей компании и ее потенциале.

Впечатления от ваших вопросов

Вы задавали множество интересных и глубоких вопросов о нашей инновационной технологии и ее применении в различных отраслях

Спасибо за ваше внимание и интерес к деталям проекта.
Ваши вопросы отражали ваше понимание рынка и его потенциальных возможностей. Было очевидно, что вы обладаете обширными знаниями и опытом в данной сфере.
Ваша оценка рисков и возможностей проекта показала вашу глубокую аналитическую работу и ответственное отношение к инвестициям

Это очень важные качества.

Итоги встречи и планы на будущее

• Мы обсудили условия инвестиций и согласовали несколько вариантов взаимодействия. Сейчас мы готовы предоставить вам дополнительную информацию и документы для дальнейшего изучения.
• Вы также предложили провести дополнительные встречи с нашими специалистами для углубления понимания проекта и обсуждения технических аспектов. Мы уверены, что такое сотрудничество поможет вам принять обоснованное решение о вложении средств.
• Я хотел бы подчеркнуть, что наша команда готова предоставить всю необходимую поддержку и информацию, чтобы ваше инвестирование было успешным и взаимовыгодным.

Спасибо вам за уделенное время и интерес к нашему проекту. Мы с радостью ответим на все ваши вопросы и предоставим дополнительную информацию при необходимости.

Ваше имя

Виды инвестиционных предложений

Существует несколько видов инвестиционных предложений, которые используются в зависимости от типа проекта и инвесторов, которых хотят привлечь:

• Бизнес-план: это наиболее распространенный вид инвестиционного предложения, который описывает цели и стратегию развития компании, а также потребности в финансировании. Бизнес-план обычно включает информацию о компании, рынке, конкурентах, продуктах или услугах, команде, финансовом анализе и прогнозах.
• Технико-экономическое обоснование (ТЭО): этот вид инвестиционного предложения используется для проектов, требующих значительных инвестиций, таких как строительство заводов или инфраструктуры. ТЭО включает подробную информацию о проекте, оценку затрат, анализ рынка и прогноз доходов.
• Предложение для венчурных инвесторов: этот вид инвестиционного предложения предназначен для привлечения внимания венчурных фондов и индивидуальных инвесторов. Он обычно содержит информацию о команде проекта, стадии развития, рыночных возможностях и ожидаемой доходности инвестиций.
• Предложения для банков и других кредиторов: эти предложения обычно содержат информацию о компании и ее финансовом состоянии, целях привлечения кредита, обеспечении займа и прогнозе возврата средств.

Важно отметить, что каждый вид инвестиционного предложения имеет свои особенности и требования к содержанию и оформлению. Поэтому перед составлением предложения необходимо изучить требования и предпочтения потенциальных инвесторов

Инвестиционное предложение

Большое количество начинающих предприятий сталкиваются с серьезной проблемой — финансированием своего бизнеса. Собственных средств часто не хватает, а банки могут давать крупные суммы только платежеспособным кредиторам.

Возникает вопрос: как привлечь финансовые потоки? Многие стартаперы занимаются привлечением капитала из трех основных источников: от частных лиц, венчурных фондов или государства. Для инвестирования проекта нужно преподнести потенциальным инвесторам такой план развития бизнеса, чтобы им не только заинтересовались, но и вложили в данный проект свой капитал.

Чтобы узнать, как найти инвестора, читайте нашу статью!

Любая инвестиция, в даже самые лучшие проекты, сопряжена высоким финансовым риском. Поэтому, прежде чем вкладывать в какое-либо дело, потенциальные вкладчики очень внимательно подходят к отбору проекта, внимательно исследуют все его детали.

Важный этап для привлечения инвестиций – разработка инвестиционного предложения. Что под этим понимается? Инвестиционное предложение – ознакомительный документ, рассчитанный на потенциального инвестора. Данная бумага должна четко и ясно отображать основные идеи проекта, будущее развитие и получение выгоды для вкладчика.

Следует разграничивать такие понятия как «инвестиционное предложение» и «бизнес-план». Предложение для инвесторов не только описывает деятельность компании, но формулирует план дальнейшего развития проекта. Бизнес-план концентрируется на операционной деятельности предприятия, и пишется, больше частью, для управленческого персонала.

Важно! Цель инвестиционного предложения – отобразить значимую информацию о развивающемся проекте и показать, каким образом можно увеличивать доходы компании. Создание инвестиционного предложения проходит по следующим принципам:

Создание инвестиционного предложения проходит по следующим принципам:

Содержание текста должно быть понятно для инвесторов

Перед началом процесса создания документа нужно узнать биографию будущего вкладчика, подумать над тем, насколько важно для него детали предложения.
Не забывать о ясности и краткости.
Не стоит включать в документы данные, которые являются недостоверными.
Нужно привести аргументы, которые потом можно легко проверить.
Документы должны быть распечатаны на хорошей бумаге. Графики, схемы, таблицы печатать желательно в цвете

Наглядная информация поможет инвестору лучше сориентироваться в содержании документа. Но даже грамотно составленное инвестиционное предложение, не является залогом успешности.

Обычно проекту отказывают в финансировании по следующим причинам:

• Плохая идея проекта;
• С экономической точки зрения проект составлен несерьезно;
• Сомнения в способностях лица, руководящего проектом, организовать дело.

Инвестиционное предложение инвестору

Инвестиционное предложение строится по стандартной форме, в которой можно представить информацию о проекте полным образом. Содержание инвестиционного предложения структурируется следующим образом.

Как для инвестирования? Узнайте из нашей статьи!

Вводная часть.

В этой части документа предприниматель в сжатой форме рассказывает о ключевых моментах своего предложения и отвечает на такие вопросы:

• Какая вероятность получения прибыли из вложенных инвестиций в стартап?
• Будет ли развитие бизнеса в перспективе? Каков потенциал этого проекта?
• Есть ли у компании способности к выживанию в конкурентной среде, каким образом онибудут реализованы на рынке?
• Есть ли у команды и предприятия опыт в реализации подобного вида бизнеса? Каковы способности самого руководителя проекта?
• Какова потребность в финансовой помощи данного проекта? В краткой форме излагаются возможности проекта и выживаемость компании в условиях конкуренции.

В документе должен иметься следующий перечень информации:

• Небольшой обзор стартапа, полученные награды, продукция и работающие рынки.
• Финансовая деятельность компании за предыдущие годы.
• Сжатое описание перспектив компании, стратегического развития, потенциального роста, прогнозирование возможных рисков и финансового состояния на первые два-три года
• Небольшой обзор того, каким образом будет использован финансовый ресурс.

Дальнейшие планы проекта.

История компании. Будущий инвестор должен знать, по каким правилам компании до сих пор функционировала. В этой части раздела вкладчик узнает в хронологическом порядке историю организации от начала открытия до настоящего момента. В разделе указывается следующая
информация:

• Организационные изменения (соединения с другими фирмами, приватизация и т.д.);
• Ключевые события, повлиявшие в итоге на выпуск новой продукции и успех на рынке;
• История финансов (получение поддержки со стороны государства и другие формы финансирования).

Продукты или услуги.

В этом разделе указываются важнейшие преимущества продукты или услуги, их способность добиться успеха на рынке. Если продукт инновационный, нужно обязательно прописать его назначение, функцию, процесс разработки. Не нужно использовать сложной терминологии при описании продукта. Для доступной передачи информации лучше использовать графики, схемы, рисунки.

Менеджмент и рабочий персонал.

Некоторые инвесторы уверены в том, что фактор успеха компании, по большей части, зависит от квалификации команды

Поэтому очень важно включить в свое предложение эту часть. В данную часть вписываются следующие моменты:

• Небольшое описание опыта работы, возможностей и способностей ключевых звеньев управленческого персонала;
• Недостатки менеджмента, с предложением о том, как можно предотвратить эти слабые стороны;
• Иллюстрация основных полномочий и зон ответственности от менеджеров до обычных сотрудников.

Описание отрасли и способность конкурировать на рынке.

По этому разделу инвестор определяет возможности предпринимателя как действующего игрока рынка, другими словами, сможет ли бизнес принести в дальнейшем прибыль.

Функционирование бизнеса.

Здесь описывается производственный процесс компании и способ предоставления услуг.

Анализ прошлых финансовых результатов.

В этот раздел включается информация о коммерческой деятельности компании — баланс, история денежных переводов.

Стратегия развития проекта.

В этом разделе инвестор сможет понять, каким способом предприниматель хочет реализовать свою идею на бумаге в реальный проект, который будет поставлен в конкурентные условия.

В этом разделе описываются возможные проблемы, с которыми может столкнуться проект и каким образом предприниматель готов решить возникшую ситуацию.

Потребность компании в капитальном вложении.

Поддержка со стороны правительственных органов и законодательства. Вмешательство в проект государственных органов может влиять на него как с положительной стороны, так и с отрицательной

Очень важно указать эти нюансы

Заголовок: Книга: Как найти финансирование для вашего бизнеса

Диалог: как ответить инвестору, чтобы он сразу все понял

Subject: Заявка на инвестиции в leta

Проект решает проблемы его пользователей. А каждый пользователь обладает своим набором проблем. Уникальность проекта в том, что он может решить практически все существующие проблемы, которые сформировались у пользователя в любой отдельно взятый промежуток времени.

Отлично, когда можно через один проект и носки постирать, и собаку купить, и выучить квантовую физику, и с женой помириться. Смущает только мощный конкурент сервиса — система «Да и хрен с ней с этой проблемой».

5. From: ilya@*******.ru

Sent: Friday, October 26, 2012 12:51 PM

To: ag@********.com; sus@*********.ru; info@*******.com; startup@********.com; startup@*******.com; info@********.com; fund@********.ru; ********@gmail.com; info@********.ru; sb@********.ru; info@*****.ru; ********@ermak.ru; info@********.com; info@********.ru; info_vc@*******.ru; info@********.com; irr@********.com; *********@leader-invest.ru; businessplan@*******.com

Subject: Моя скромная идея

Я все еще ищу помощь в реализации как менторскую так и финансовую. Проект социально-коммерческий.

Так как магаизн на платформе может открыть любой человек, то магазины смогут стимулировать повторные продажи подталкивая людей к перепродаже купленных товаров. Например вышел новый айпад, магазин видит кто его купил и когда, видит кто интересуется айпадами но не покупает(нет денег, например, на новый) и предлагает продать свой старый конкретно этому человеку, который очень интересуется айпадом, постоянно заходит смотрит мадификации, добавил в избранное, читает отзывы, после продажи старого этому нищеброду покупатель нового айпада получает бонус.
Вот такую платформу я делаю.
Best Regards

Subject: Re: Моя скромная идея

А вы знаете я вас всех в рот **** (не интересуюсь вашим мнением). Я делаю свой проект, пусть и медленно, но я сам его делаю без вас ********* (неудачников).

А можно было еще видео приложить, для наглядности.

Совет.
Во-первых, не отправляйте вашу заявку всем инвесторам подряд. Определите только тех, кто может действительно заинтересоваться. Посмотрите сайты фондов, почитайте разделы «о фонде», «портфель», «новости». Когда вы обращаетесь сразу ко всем, инвесторы понимают, что отбор предварительный вы не сделали. Если все-таки решили бить сразу по всем целям, то сделайте хотя бы скрытую копию.
Во-вторых, стоит отвечать конкретно на поставленные вопросы. Экономьте свое время. Лучше потратить его на развитие своего дела, чем на пустые разговоры.
В-третьих, свою предпринимательскую наглость лучше проявлять без использования хамства и мата. Вдруг вы все-таки останетесь на рынке, а вам еще работать с этими людьми.

Структура инвестиционного меморандума

А теперь, вернемся к структуре инвестиционного меморандума. На мой взгляд, как таковой, единой структуры «для всех инвестпроектов» быть не должно, но, должны быть некие ориентиры, которых желательно придерживаться по ходу его составления/разработки.

1.Вводная часть (резюме)

• инвестзатраты;
• выручка от реализации;
• чистая прибыль;
• рентабельность продаж;
• интегральные показатели.
• другая важная информация о предприятии: реквизиты, дата образования, количество работающих, основные виды деятельности и т.д.

2. Обзор отрасли промышленности (или сектора экономики, в котором работает или предполагает работать компания). В данном разделе рассматривается: состояние отрасли в целом, конкурентная среда данной отрасли, тренды и т.д.

3. Информация о компании. Этот раздел посвящен истории компании, перечислению основных владельцев и акционеров, оценке системы качества производственного процесса в данной компании, а также рассмотрению юридической структуры предприятия.

• Историческая справка.

• Тип собственника и юридическая структура — акционерный капитал, список основных держателей акций (или долей), доля акций, находящаяся во владении руководства предприятия, рабочих, юридических и физических лиц, доля акций, находящихся во владении государства.

• Дочерние предприятия и другие инвестиции предприятия и другая информация.

4. Продукция/услуги/производство. Данный раздел охватывает все основные стороны производства, имеющейся инфраструктуры, технологии. и, конечно, продукции и/или услуги.

5. Маркетинг и реализация выпускаемой продукции (услуг). Данный раздел состоит из обзоров:

• Рынок — ёмкость рынка, количество возможных клиентов, их потребности, уровень цен и возможные конкуренты.

• Существующая и новая продукция (услуги).

• Структура продаж, торговый персонал, способы оплаты труда торгового персонала.

• Ценообразование, включая методику установления цен и их пересмотр и т.д.

6. Финансовая информация о проекте. В данном разделе предоставляется и обосновывается вся финансовая информация необходимая инвестору для принятия решения. Как правило – это инвестиционные затраты, их структура, информация по инвестивложениям (сколько сложено в проект, сколько денежных средств не хватает, на каких условиях предполагается их привлечь и т.д.). Отдельно, финансовый план включающий в себя отчет о финансовых показателях, отчет о движении денежных средств, интегральные показатели. Неплохо было бы и спрогнозировать, какова будет рыночная стоимость предприятия через 5 лет и насколько оно будет ликвидно.

7. Возможные риски (как на этапе реализации проекта, так и в процессе реализации). Тут как раз и должен раскрыться вопрос: «Если проект окажется в финансовом плане «несостоятельным», то какие убытки, финансовые потери возможны в процентном соотношении от вложенных средств? Другими словами, сколько денег удастся вернуть и, за какой промежуток времени»? В заключении подводится общий итог по инвестпроекту, даются выводы, предложения и рекомендации.

Другими словами «инвестиционный меморандум» должен быть похож по своей структуре на очень сжатый, обрезанный, но предельно информативный мини бизнес-план. 

Аллавердян Владимир Владимирович, Ведущий эксперт портала openbusiness.ru. Инвестиционный консультант. Бизнес-аналитик.
Связаться с экспертом.(c) www.openbusiness.ru — портал бизнес-планов и руководств по открытию малого бизнеса
17.09.2014

Сохраните статью, чтобы внимательно изучить материал

Пример письма инвестору

Уважаемый инвестор,

Кто мы?

«НаноТех» — это перспективный стартап с высокой потенциальной доходностью и привлекательным бизнес-планом. Мы занимаемся созданием и коммерциализацией различных нанотехнологических продуктов, способных революционизировать различные отрасли народного хозяйства.

Что мы предлагаем?

Наша компания предлагает вам стать инвестором и внести свой вклад в развитие современных технологий и научных исследований. Мы готовы предоставить ограниченное количество акций компании «НаноТех» для инвестирования. Ваша финансовая поддержка позволит нам ускорить разработку новейших продуктов и расширить свою присутствие на рынке.

Почему стоит инвестировать в нашу компанию?

• Мы имеем стратегический партнерский договор с ведущими научными институтами и лабораториями, что обеспечивает нам доступ к передовым технологиям и исследованиям в области нанотехнологий.
• Мы работаем в перспективных секторах, таких как медицина, энергетика, информационные технологии и другие, где потребность в инновационных решениях постоянно возрастает.
• У нас высококвалифицированная команда специалистов, которые обладают глубокими знаниями в области нанотехнологий и опытом в разработке и запуске новых продуктов.
• Мы обладаем уникальными патентами и разработками, которые могут принести значительную прибыль и принести конкурентные преимущества на рынке.
• Мы имеем прочную финансовую основу и четкий бизнес-план, который позволит нам достичь стратегических целей и обеспечить успешное развитие компании.

Каковы перспективы вашего инвестирования?

Инвестирование в компанию «НаноТех» предоставляет уникальную возможность получить значительную прибыль и стать соучастником инновационной революции. Мы нацелены на экспансию на международном рынке и планируем выпустить несколько новых продуктов в ближайшие два года. Почему бы не воспользоваться этой возможностью и стать одним из наших инвесторов?

Мы готовы предоставить вам более подробную информацию о нашей компании и ответить на все ваши вопросы. Оставьте свои контактные данные, и наш представитель свяжется с вами в ближайшее время.

Команда «НаноТех»