Кто такие бизнес-ангелы: чем занимаются, как найти и привлечь

Содержание

Ангел-инвестор — это состоятельный человек, который вкладывает деньги в стартапы. Основатели, которые прошли стадию идеи с продуктом и получили некоторую раннюю поддержку, лучше всего подходят для финансирования от ангелов. Доступность ангельских инвестиций — ключевое преимущество для стартапов, а стоимость собственного капитала — его самый большой недостаток.

Большинству бизнес-ангелов не требуется более 20% капитала в стартапах, в которые они инвестируют. Однако типичные инвестиции имеют форму конвертируемого долга, что является отличным способом финансирования стартапа. Конвертируемый долг погашается, когда стартап получает дополнительное финансирование или приобретается. Это дает предпринимателям повышенную гибкость и снижает их долговую нагрузку.

Синдикат

синдикат — а, м. syndicat, нем. Syndikat &LT;гр. syndikos действующий сообща. 1. Один из видов капиталистических монополий, особенностью которого является соглашение о совместном сбыте товаров; высшая форма картеля. БАС 1. Оттого то нет страны, где бы биржа … Исторический словарь галлицизмов русского языка

Синдикат 2 — Жанр Историко приключенческий фильм Режиссёр Марк Орлов Автор сценария Марк Орлов, Эдгар Смирнов, Василий Ардаматский В& … Википедия

синдикат — картель, консорциум; объединение Словарь русских синонимов. синдикат сущ., кол во синонимов: 3 • банда (22) • … Словарь синонимов

Что делать если в гта вайс сити пропадают текстуры
Как найти украденный планшет андроид без сим карты и интернета
Как играть в ино
Dark souls 3 темный самоцвет где найти
Fallout 4 как переключить режим стрельбы

Бизнес-ангелы в России

Несомненно, что такой тренд в бизнес-технологиях не мог не появиться и в России.

В последние несколько лет появились как объединения бизнес-ангелов, так и смелые одиночки.

Среди объединений отметим:

Национальную ассоциацию бизнес-ангелов (НАБА). НАБА является членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов с 2011 года;
Российскую ассоциацию бизнес-ангелов;
Ассоциацию бизнес-ангелов Сибири;
Фонд бизнес-ангелов AddVenture.

Но, как и на Западе, эти объединения — больше информационные, консультативные и образовательные организации. Реальными вложениями занимаются отдельные инвесторы.

Объемы инвестиций колеблются от 20 до 300 тыс. долларов.

Среди наиболее активных бизнес-ангелов, играющих на российском бизнес- поле, по итогам 2017 года называют:

Александра Румянцева — 30 сделок от 8 до 51 тыс. долларов;
Виталия Полехина (НАБА) — 10 сделок от 50 до 150 тыс. долларов;
Сергея Дашкова — 10 сделок, каждая в среднем на 150 тыс. долларов;
Андрея Головина — 7 сделок от 7 до 12 тыс. долларов.

Конечно, российский опыт имеет свои особенности.

В обмен на свою инвестицию ангел получает часть во вновь созданной компании. В российских реалиях эта часть достигает 80-90%. В то время как на Западе эта доля значительно меньше.

Это объясняется и большими рисками на российском рынке, и неразвитой технологией инвестирования, и налоговыми особенностями. Хотя относительно последнего в информации, распространенной Правительством, есть планы стимулирования бизнес-ангелов различными налоговыми льготами и вычетами. В 2018 году эти льготы должны быть включены в налоговый кодекс.

Кто такие бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития. При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.

Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.

Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня. На этой стадии, обыкновенно в промежутке 1-5 лет с момента вхождения капитала в развитие проекта, бизнес-ангел считает свою миссию выполненной и готов продать свою долю стратегическому инвестору или самим основателям компании, многократно увеличив первоначальные вложения.

Оформление документов минимальное

Оформление документов для традиционного финансирования может отнять драгоценное время от управления вашей компанией. Вместо этого большинству инвесторов комфортно использовать Простое соглашение для будущего капитала или SAFE, введенное Y Combinator, ускорителем семян для стартапов. Они также часто запрашивают определенные документы для завершения комплексной проверки, например финансовые отчеты и биографические данные команды.

SAFE — это простое соглашение между инвесторами и учредителями о финансировании. В нем четко указаны сумма и условия финансирования. Это ценно при работе с несколькими бизнес-ангелами, которым требуются одинаковые условия. Это также экономит учредителям и инвесторам расходы на работу с юристом при составлении соглашения. Y Combinator подготовил его как для стартапов, так и для инвесторов и опубликовал подробное руководство пользователя SAFE.

Синдикат инвесторов.

Инвестиции – дело рискованное, нередко требующее специальных познаний в определенной сфере. И тем более, чтобы делать выгодные вложения, нужно хоть немного разбираться в финансах и показателях эффективности, а также иметь определенные суммы свободных денег.

Если ресурсов недостаточно, но есть желание развиваться в бизнесе и участвовать в инновационных проектах, стартапах, подойдет такой способ инвестирования как синдикат.

Что такое синдикат инвесторов

Синдикатом обычно называют объединение самостоятельных предприятий, с целью монополизации рынка и устранения конкуренции.

С синдикатом инвесторов все наоборот, по сути это просто совместное инвестирование в проект несколькими участниками. На инвестиционном рынке профессиональных частных инвесторов, готовых вкладываться в развивающиеся проекты и принимать в них активное участие, называют бизнес-ангелами. Иногда создаются компании, фонды или клубы, которые занимаются совместным инвестированием на постоянной основе.

«Научное» определение. Синдикат инвесторов – это группа из нескольких соинвесторов, объединившихся для финансирования стартапа на разных стадиях (обычно, на ранних).

Очевидно, что синдикат позволяет примерить на себя роль инвестора широкому кругу людей без достаточных активов с минимальными (насколько это возможно) рисками. Еще одна важная его заслуга – популяризация инвестирования и стартапов как таковых, за счет чего со временем создается прослойка частных независимых инвесторов. Россия переняла эту модель с Запада, где она является довольно популярным венчурным трендом.

Часто дают понятие инвестиционного синдиката как сообщества профессиональных инвесторов (бизнес-ангелов) в сфере венчурных (рискованных, в стартапы, то есть, новые проекты) инвестиций.

Однако сфера быстро развивается, создаются клубы, которые предлагают выход в глобальное инвестиционное сообщество практически любому желающему (при соблюдении определенных условий). Например, в конце 2021 года «Сбер» инициировал создание закрытого венчурного клуба «Синдикат», куда принимаются те компании, чей уставной капитал больше 50 миллионов рублей. Венчурные инвестиции становятся доступнее, при этом, стоит понимать схему их работы и проявлять известную бдительность при решении принять участие.

Схема работы синдиката инвесторов

Чаще всего в рамках синдиката производятся вложения в один стартап на одинаковых условиях (сейчас в некоторых клубах возможно участие в разных форматах и с разными суммами вложений).

При этом компания ведет переговоры с одним участником, самым профессиональным, который именуется «лид-инвестором» или «синдикатором». Иногда лид-инвестором называют инвестора с самым большим вкладом. Он договаривается со стартапом о заключении сделки, к которой присоединяются другие участники «синдиката». Заключенные синдикатом сделки именуются синдикационными.

Постепенно появляются разнообразные вариации синдикатов с активным применением Интернета. Так, клуб инвесторов United Investors работает по немного измененной схеме. Вступление в синдикат оформляется по оплачиваемой подписке (комиссии клуба при этом не предусмотрены), после прохождения теста и первичного инструктажа. Затем участнику предоставляется доступ к системе с потоком заявок на финансирование от разных стартапов и закрытой группе синдиката в социальной сети.

Чистоту сделок клуб обещает проверить самостоятельно на первом этапе, также производится первичная фильтрация на достоверность и надежность. Затем инвестор принимает собственное решение о вложении, допускаются обсуждения с другими участниками, публикации обзоров интересных предложений.

Формы инвестиции (за долю в компании, в формате различных займов), инструменты финансирования и суммы вложений могут быть любыми. Таким образом, предоставляется больше свободы и автономности участнику. Однако любое финансирование предполагает юридическое, документальное оформление.

Список лучших бизнес-ангелов России и мира

В мире насчитывается немало бизнес-ангелов, ставших успешными и известными благодаря своим инвестициям. Самые известные имена:

Питер Тиль – основатель Paypal и первый инвестор Facebook, вложившийся в детище Марка Цукерберга еще на стадии первичной разработки. Вложив в социальную сеть 500 тысяч долларов, он заработал более 1 млрд. Сейчас он инвестирует в Grabr – онлайн-сервис, благодаря которому можно заказать доставку товаров людьми, которые путешествуют из одной страны в другую.питер тиль
Фабрицио Гринда – один из самых активных бизнес-ангелов США. Свою первую инвестицию совершил в компанию Alibaba незадолго перед ее IPO. Вложив 300 млн долларов, он заработал около 1,5 млрд. Сейчас на его счете более 250 успешно профинансированных стартапов.
Пол Бакхейт – разработчик почтового клиента Gmail после ухода из Google занялся финансированием онлайн-проектов. На его счету 135 успешных стартапов.
Марк Кубан – вкладывает, главным образом, в предприятия в спортивной сфере. Профинансировал почти 120 проектов.
Мириам Юдович – крупнейший израильский инвестор. В России известен тем, что профинансировал проект JetHunter – открытый аукцион рейсов для бизнес-перевозок.

В нашей стране имеется свой список бизнес-ангелов России, который составляется в конце каждого года по итогам общих инвестиций. По данным НАБА, лидирующие позиции в рейтинге бизнес-ангелов России занимают:

Александр Румянцев – инвестирует сравнительно небольшие суммы, средний чек составляет 50 тысяч долларов (около 3,5 млн рублей). В его портфеле находится более 60 компаний (в 2019 году прибавилось целых 15). Вкладывает по собственной методике: первый транш всегда составляет 3 млн рублей, соинвесторы не привлекаются, портфельные проекты исключаются. Известные проекты: «Первый венчурный акселератор», «Агроинновации», хостинг онлайн-игр CyberGame.tv, компания по управлению недвижимостью Maroom, маркет-плейс Trusbox, система онлайн-наблюдения «Телепорт».Александр Румянцев
Богдан Яровой – инвестирует в один проект от 50 до 100 долларов. В его портфеле 32 компании, в основном иностранные. Среди известных проектов – сервис денежных переводов Transfergo, маркет-плейс Lobster, сервис «Багаж из рук в руки». Разработал собственную бизнес-ангельскую сеть SmartHub, с помощью которой инвесторы совершают коллективные инвестиции в различные стартапы.
Никита Белых – сумма инвестиций не разглашается. В его портфеле – 22 стартапа, в основном зарубежных. Сфера интересов очень широкая: от разработки мобильных приложений (сервис iBuildApp) от киберспорта (компания Winstrike). Одно из последних вложений – инвестиция в стартап по прогнозированию качества воздуха Aerostate. Белых также является венчурным инвестором и финансирует стартапы через нью-йоркский акселератор Starta.
Сергей Дашков – фокусируется на технологических стартапах и компаний из сферы фармакологии. Средний чек довольно высок для ангельских инвестиций – 100 тысяч долларов, так что Дашков планирует его снижать. Сейчас в его портфеле около 20 компаний, 9 из которых подключились в прошлом году.
Игорь Рябенький – совершает как ангельские инвестиции, так и выступает в роли венчурного инвестора. Средний чек – 100 тысяч долларов. Предпочитает компании из секторов: финтех, потребительские продукты, биотехнологии. Среди последних профинансированных проектов – CarPrice и PandaDoc. Имеет собственные фонды – Altair I и Altair II, каждый из которых имеет портфели объемом по 100 млн долларов.

(Visited 9 839 times, 1 visits today)

Понятие синдиката

Синдикат — это объединение работников (потребителей или производителей), созданное для защиты своих интересов в отношениях с работодателями, правительством или другими структурами. Они часто образуются в индустриальных или профессиональных сферах с целью коллективного действия для достижения общих целей. Синдикаты становятся сильными организациями, способными отстаивать права работников и представлять их интересы.

Синдикаты обычно имеют свою структуру и правила, которыми руководятся их члены. Членство в синдикате является добровольным, но члены синдиката обычно вносят ежемесячные взносы, которые используются для поддержания работы организации и защиты интересов членов.

Основная цель синдикатов — защита интересов работников, включая защиту их прав, достойных условий труда, социального обеспечения и справедливого вознаграждения. Они могут выступать в качестве коллективных переговорщиков с работодателями, чтобы достичь лучших условий труда и более высоких зарплат.

Синдикаты также играют важную роль в регулировании трудовых отношений и влияют на формирование законодательства о труде. Они могут давать рекомендации для улучшения условий труда и защиты прав работников.

Синдикаты также предоставляют своим членам поддержку и защиту в случае конфликтов с работодателями или другими структурами. Они могут предоставлять юридическую помощь и консультации, а также организовывать забастовки и протесты, если это необходимо.

В целом, синдикаты играют важную роль в обществе, защищая права работников и помогая им добиваться справедливых условий труда. Они способствуют установлению равновесия между работниками и работодателями, и помогают создавать более справедливую и устойчивую экономику.

Какие бывают бизнес ангелы – ТОП-5 основных видов

Разработчикам инновационных стартапов следует учитывать происхождение и тип бизнес-ангела при поиске инвесторов и заинтересованных лиц.

Есть несколько видов бизнес-ангелов. Приведённая ниже классификация отчасти условна, но она позволяет увидеть разницу в целях, методах и приёмах инвесторов.

Вид 1.
Корпоративные ангелы

Это бывшие топ-менеджеры крупных международных корпораций, которые при увольнении получили солидную денежную компенсацию. Эти активы они и используют для инвестиций. Средний размер капитала корпоративных ангелов – около $1 млн.

В каждый потенциально успешный проект инвесторы вкладывают примерно пятую часть этих денег. Корпоративные бизнес-ангелы часто претендуют на руководящие роли в компании и курируют обычно только по одному стартапу.

Вид 2.
Ангелы-энтузиасты

Энтузиасты не отличаются высоким профессионализмом и наличием солидного опыта в инвестиционной деятельности. Как правило, такие инвесторы оперируют небольшими суммами (порядка $10 000).

Ангелы-энтузиасты часто выбирают сразу несколько направлений для инвестирования и практически не участвуют в управлении и изучении профиля компаний.

Вид 3.
Предпринимательские ангелы

Это наиболее активные бизнес-ангелы, которые параллельно с инвестированием сами активно занимаются коммерцией.

Вкладывают солидные суммы ($200-500 тысяч) с целью собрать перспективный инвестиционный портфель. На управление и руководство в проектах, как правило, не претендуют.

Вид 4.
Микроуправляющие ангелы

Микроменеджеры финансируют сразу несколько стартапов, предпочитая лично заниматься управлением компаний. Обычно претендуют на должности в совете директоров и активно интересуются бизнес-планами.

Вид 5.
Профессиональные ангелы

Занимаются инвестированием средств в проекты, в деятельности которых разбираются на профессиональном уровне. Размеры вложений – средние (от 25 до 200 тысяч американских долларов). Склонны к совместному инвестированию с другими частными лицами.

О том, что собой представляют выгодные , читайте отдельную статью.

Первые влиятельные компании

Ближе к началу XX века, на рынке были замечены первые признаки объединений трестового типа. Самая известная и влиятельная на тот момент компания, это «Standard Oil», которую создал Джон Рокфеллер. Правительство США начало бороться с монополиями практически сразу после их появления.

Первый антимонопольный закон был издан уже в 1890 году. Он накладывал запрет на вступление компаний сговор с целью установление контроля над ценами и создания трестов. Говоря о международных влиятельных синдикатах, самый популярный, это алмазодобывающая компания «De Beers». Её создал её предприниматель из Британии Сесил Родс в 1888 году.

В то время он работал на современной территории ЮАР. Через 15 лет существования, компания заключает соглашение с рядом крупных английских банков. Таким образом, Сесил Родс получает исключительное право на перевозки камней в Великобританию. Через некоторое время компания вытесняет более мелких конкурентов и берёт контроль над ценообразованием практически во всём мире.

Как найти бизнес-ангела для своего проекта

А теперь переходим к одному из самых важных вопросов для всех начинающих предпринимателей, не располагающих собственными финансовыми средствами для запуска стартапа. Как же найти и привлечь бизнес-ангела к своему проекту? Для того чтобы ответить на данный вопрос, нужно хорошо понимать, чем руководствуются независимые инвесторы при поиске объекта для финансирования:

Во-первых, ваша идея должна быть интересной, перспективной и реально осуществимой. Вряд ли кто-то будет вкладывать деньги в организацию туристических полетов на Марс. Космический туризм ждет большое будущее, но сейчас об этом еще рано говорить.
Во-вторых, вы должны предоставить подробный бизнес-план своего проекта. Здесь должны быть расписано все – от объема необходимых вложений до методов привлечения первых клиентов. Чем более развернут бизнес-план, тем у вас больше шансов обзавестись собственным бизнес-ангелом.
В-третьих, вы сами должны быть симпатичны потенциальному инвестору. Как было сказано выше, эти люди вкладывают не в проект, а в идеи и стоящих за этими идеями молодых предпринимателей.

Они стараются постоянно участвовать в развитии молодого проекта. А если имя «ангела» широко известно, то это увеличивает шансы получения крупного финансирования от банков и венчурных фондов. Кроме того, благодаря новому «сотруднику» вы быстро «обрастете» нужными в бизнесе связями, которые обязательно не раз помогут вам в будущем, на пути к успеху.

Страховые риски

Признаки синдикатов нередко можно обнаружить в страховых отраслях. Участники объединения ведут такую деятельность с целью распределить риски между несколькими компаниями. Страховые андеррайтеры проводят оценку риска страхования какого-либо актива или физического лица и применяет полученные результаты с целью определить стоимость страхового полиса.

К примеру, говоря об андеррайтерах в сфере медицинского корпоративного страхования, они оценивают потенциальные риски для физического здоровья специалистов компании. После, актуарии андеррайтеров изучат эту статистику, чтобы адекватно оценить риск заболевания каждого из данных сотрудников. Если потенциальный риск будет слишком велик для одной страховой организации, она может отдать предпочтение формированию синдиката, чтобы разделить данные риски.

Портрет бизнес-ангела на сегодняшний день

Исследований о феномене бизнес-ангелов относительно мало. Определение «бизнес-ангел» остается не до конца закреплено, и термины «бизнес-ангел», «неформальный инвестор» и «неофициальный венчурный капитал» используются как взаимозаменяемые.

В интересной статье о бизнес-ангелах, опубликованной в журнале «Стратегические изменения», Веланд Рамадани отмечает, что в ранние годы такие компании, как Bell Telephone, Ford Motor Corporation, Apple Computers, Body Shop и Amazon, имели финансирование бизнес-ангелов.

Типичным бизнес-ангелом является мужчина средних лет со средним образованием и профессиональным опытом. Большинство из них имеют опыт работы в собственных компаниях или управления предприятиями и организациями. Они также имеют высокую личную стоимость.

Что касается инвестируемых сумм. Уже было сказано, что в основном бизнес-ангелы заполняют нишу между собственным капиталом владельца предприятия – до 25 000 долларов – и моментом, когда он станет интересен венчурному капиталу или банковскому финансированию – от 3 до 5 млн долларов.

Например, исследования, проведенные в Австралии, показывают такой профиль. Средний австралийский бизнес-ангел — мужчина среднего возраста с личной чистой стоимостью около 2 миллионов долларов США и годовым доходом более 180 000 долларов США. Они инвестируют в среднем $ 200 000 в новые бизнес-проекты и удерживают от 10% до 14% капитала в этих предприятиях.

Особенностью, которая отличает бизнес-ангелов от более формальных инвесторов венчурного капитала, является личный характер их инвестиций. Бизнес-ангелы вкладывают свои собственные деньги и поэтому берут на себя более значительные личные риски, связанные с инвестициями, чем менеджеры венчурных фондов.

Интересный штрих к портрету бизнес-ангела на Западе. Они склонны инвестировать близко к дому, причем большинство из них инвестируют в предприятия, которые находятся в их местном комьюнити, как правило, в пределах 1-2 часов езды от своего дома.

Бизнес-ангелы также предпочитают инвестировать в частные деловые предприятия, которые еще не публиковались на фондовом рынке.

Высокий риск их инвестирования чреват потенциальной неудачей. Как правило, они инвестируют от 5% до 15% своих активов в новые предприятия и стремятся получить доход от 20% до 30% от своих инвестиций.

Медиа-синдикаты

В средствах массовой информации синдикаты — это организации по названию и кредитной истории. Например, BBC Radio International — это синдицированный бизнес по радио. Лента новостей, расположенная в нижней трети изображения на телеэкране, обычно показывает синдицированные новости.

Распространение печатных изданий распространяет новостные статьи , колонки , комиксы и другие материалы в газетах , журналах и на веб-сайтах . Они предлагают права на перепечатку и предоставляют разрешения другим сторонам на повторную публикацию контента, авторские права на которые они принадлежат / представляют.

Роль в экономике

Синдикаты оказывают сильное влияние на процесс формирования цен. В зависимости от сложившейся рыночной ситуации, они могут их регулировать. Благодаря этому рынок становится более управляемым и уже не так сильно зависит от гиперинфляции. Предприятия, являющиеся членами монопольного объединения, получают выгоду благодаря сохранению своего юридического статуса (не могут перейти в собственность третьих лиц). В результате происходит постепенная стабилизация экономики.

Однако при отсутствии экономического кризиса, все формы монополий производят на рынок негативное влияние:

из-за отсутствия свободной конкуренции финансовые инвестиции в совершенствование производства и создание инновационных технологий становятся невыгодными;
монополисты захватывают рынки сбыта и могут искусственно устанавливать завышенные цены на свою продукцию.

Какую выгоду предоставляют бизнес-ангелы компаниям

Они, как правило, очень полезны в преодолении дефицита финансирования для быстрорастущих небольших фирм, особенно на стадии инкубационного периода или запуска бизнеса. Основным вкладом является их способность преодолеть разрыв между начальным капиталом и более поздними инвестициями.

Также помогают руководству таких фирм получать знания и опыт. Кроме того, ангелы были полезны в своей способности содействовать расширению круга контактов и налаживанию связей, особенно когда фирма нуждается в обеспечении дополнительным капиталом и последующем финансировании.

С точки зрения попадания в бизнес-ангелы их можно классифицировать:

Типичные ангелы — предприниматели с обширным опытом ведения бизнеса, которые управляют своими компаниями. Их капитал накапливался в течении всей их карьеры. Они служат ценными наставниками и консультантами фирм, которые финансируют.
Трендовые ангелы. Имеют меньше опыта, чем у типичных ангелов, но инвестируют значительные средства в новейшие разработки современных технологий. Следят за появлением технологических новинок на рынке. Как правило, предпочитают не принимать активное участие в управлении компаниями, которые профинансированы.
Корпоративные ангелы. Руководители крупных корпораций, которые были сокращены или досрочно вышли на пенсию. Хотя прибыльность их инвестиций является их целью, они также ищут личную мотивацию при инвестировании. Многие из них инвестируют в одну компанию и ищут в ней оплачиваемую позицию, которая часто является частью бизнес-сделки.
Ангелы-предприниматели. Успешные инвесторы, которые владеют и управляют собственным бизнесом. Их устойчивый поток доходов дает им возможность делать более рискованные инвестиции, но и обеспечивать больший объем денежных средств для начинающих бизнесменов. Они редко активно участвуют в управлении новой компанией.
Ангелы-энтузиасты. Эти инвесторы обычно возрастные бизнесмены (65 лет и старше), которые вкладывают небольшие средства во много разных предприятий и рассматривают инвестиции как хобби.
Ангел ангелов. Могут профинансировать серьезный проект другого бизнес-ангела. Они часто требуют места в совете директоров, но редко ищут активной управленческой роли.
Профессиональные ангелы. Профессионально работают в качестве врачей, юристов, бухгалтеров и т. д. и инвестируют в компании в смежной области. В качестве помощи молодому предприятию могут предоставить свои профессиональные услуги по льготной ставке или вообще бесплатно. Профессиональные ангелы имеют огромную ценность для получения первоначального капитала и редко делают последующие инвестиции.

Не будем забывать об обратной стороне феномена бизнес-ангелов. Иногда бывает, что мотивацией инвестирования является завладение идеей, ноу-хау, бизнесом и т. д. Поэтому учет всех рисков привлечения стороннего капитала должен быть неотъемлемой частью процесса поиска финансирования.

История появления

Инвесторы такой категории впервые были упомянуты в 20-х годах прошлого столетия. Ходят слухи, что именно так нарекали богатых лиц, покровительствовавших новые проекты, спонсирующих выставки произведений искусства, театральные постановки и прочие культурные мероприятия. Есть и другое направление истории этой эры. Считается. Что название впервые было использовано в отношении частных инвесторов, которые вкладывали свои деньги в перспективные проекты Силиконовой долины.

Первым человеком, которому помог такой ангел бизнеса, стал Юджин Кляйнер, оказавшийся в сложной ситуации на пути реализации идеи по изготовлению микросхем из кремния. Ему приходилось затрачивать немало сил на поиск инвестора, и он уже был готов бросить эту затею, как на жизненном пути ему встретился Артур Крок – человек, имевший огромные финансовые связи и крупное влияние. В итоге недостающая денежная величина была найдена, и в 1959 году была создана компания Fairchild Semiconductor.

Виды бизнес-ангелов

Предприниматели. Это успешные, очень состоятельные бизнесмены, готовые вкладывать в молодые компании с перспективными замыслами от четверти до полумиллиона долларов. Так они формируют свой инвестиционный портфель

Они не претендуют на роль управляющего в стартапе, поскольку основное внимание приковано к собственному бизнесу, но всегда помогут советом.

Профессионалы. Это высококвалифицированные специалисты в какой-либо отрасли знаний, которым удалось заработать достаточно средств, и теперь они хотят их инвестировать

Но работать будут только в тех сферах, в которых сами хорошо разбираются или по крайней мере им всё понятно. Профессионалы работают в разных инвестиционных форматах: могут вкладывать от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч долларов. Чаще всего работают в партнёрстве с другими бизнес-ангелами или частными вкладчиками.

Энтузиасты. Эта категория бизнесменов не имеет ни большого опыта, ни профессиональных качеств, ни денег. Они вкладывают не более 15 000 $. Могут одновременно спонсировать несколько стартапов из совершенно разных направлений, не претендуют на участие в руководстве, но с большим интересом изучают суть вопроса, вникая во все детали.

Микроуправляющие. Во многом напоминают энтузиастов. Одновременно курируют несколько направлений. Также не готовы спонсировать крупные суммы, но хотят контролировать траты, а в последствии и доходы. Из-за этого стремятся занять управленческие должности, получить больше прав в управлении, тщательно изучают бизнес-план.

Корпоративные. Чаще всего это топ-менеджеры крупных фирм, сколотившие хорошее состояние, а также получившие крупную компенсацию от работодателя после увольнения. Эти деньги и идут на инвестирование. Корпоративщики занимаются одним проектом и всегда стремятся к управлению им.

Что такое синдикат простыми словами

Синдикат (англ. «syndicate») — это одна из форм монополистического объединения, создаваемая с целью устранения конкурентов за счёт взятия под контроль основных каналов сбыта и закупки ресурсов. Это означает, что оборот продукции будет полностью контролироваться одним органом, который также может влиять на ценообразование.

Несмотря на жесткую политику по отношению к конкурентам, синдикат не устанавливает каких-либо ограничений на юридическую или финансовую независимость вошедших в него компаний. Вопросы производственного и финансового характера руководство каждой из организаций вправе решать самостоятельно. Также они могут не предоставлять информации остальным о внедрённых и используемых ранее технологиях.

Можно сказать, что все организации, вошедшие в синдикат, остаются конкурентами, выпускающими однородную продукцию. Одно из главных условий, которое обязуются соблюдать все, это соблюдение конкретного объёма производства для каждого из предприятий. Также участники синдиката договариваются об уровне цен.

Касательно реализации производимой продукции, данный процесс должен протекать централизованно. Для этого предусмотрено 2 способа. Первый подразумевает создание сбытовой компании. Каждый из участников синдиката будет иметь в ней свою долю. Второй способ, это сбыт товара через самого влиятельного участника объединения.