ВТБ Мои Инвестиции
Брокер также разработал для своих клиентов удобное мобильное приложение. Этот сервис имеет следующие отличительные характеристики:
- есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу,
- наличие бесплатного робота-советника, при помощи которого можно сформировать свой инвестиционный портфель,
- бесплатный доступ к эксклюзивной аналитике от ведущих экспертов ВТБ,
- пользователям, имеющим статус квалифицированного инвестора, предоставляется доступ к внебиржевому рынку.
ECOFINANS советует!
Ассортимент ценных бумаг в приложение
В ВТБ Мои Инвестиции клиенты могут вкладывать деньги в следующие разновидности ценных бумаг: акции, облигации, фонды, еврооблигации и валюта. У продвинутых инвесторов на внебиржевом рынке есть доступ к более 10 тыс. финансовых инструментов, представленных на иностранных площадках (NYSE, XETRA и др.).
Как открыть счет
Открыть брокерский счет можно двумя способами — путем личного визита в офис с паспортом или же через мобильное приложение Мои Инвестиции.
При выборе второго варианта порядок действий будет иметь следующий вид:
После запуска утилиты необходимо нажать на кнопку «Открыть брокерский счет»:
На следующем этапе система предложит перейти в ВТБ-онлайн (для клиентов банка) или же открыть счет в приложении. Пользователям, не являющимися клиентами брокера, нужно кликнуть на кнопку «Открыть счет»:
На экране появится справочная информация об открытии брокерского счета (необходимые документы, время ожидания). Ознакомившись с этими сведениями, нужно нажать на кнопку «Начать»:
Далее откроется чат-бот, куда необходимо будет вписать свои персональные данные (Ф.И.О., реквизиты паспорта, СНИЛС и т.д.). На этом процесс регистрации брокерского счета завершится:
Открытие брокерского счета в ВТБ будет произведено в течение нескольких часов.
Какие комиссии
Размер комиссии, взимаемой за брокерское обслуживание, зависит от выбранного инвестором тарифа. В ВТБ предусмотрено три базовых пакета:
- «Мой онлайн» — подключается всем клиентам при открытии брокерского счета. Комиссионные в пределах 0,0015% — 0,05% (в зависимости от вида ценной бумаги, с которой совершается операция).
- «Инвестор Стандарт» — комиссия от 0,0015% до 0,0413%.
- «Профессиональный стандарт» — комиссия варьируется в пределах 0,01% — 0,0472%.
Кроме того, в ВТБ предусмотрены специальные тарифные планы для владельцев пакета «Привилегия» и «Прайм». За отдельные виды операций брокер взимает фиксированную комиссию (независимо от выбранного тарифа):
- проведение сделок на срочном рынке — 1 рубль за контракт,
- сделки на внебиржевом рынке — 0,15% от общей суммы.
Обратите внимание!
За сделки с отдельными видами облигаций (федерального займа), фондами ( «Американские акции», «Акции развивающихся стран» и т.д.) и ОПИФ (например, «ВТБ-Фонд акций») комиссия не взимается.
Услуги и продукты
Лицензии позволяют ВТБ оказывать все виды брокерских услуг:
- Открытие и ведение брокерских счетов, включая IIS.
- Обеспечьте доступ к IPO и SPO.
- Продажа публичных облигаций ОФЗ-н частным лицам без открытия брокерского счета.
- Разработка и предоставление клиентам аналитической информации и инвестиционных идей.
Для неквалифицированных инвесторов брокер открывает доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам для торговли такими инструментами, как акции, облигации, фонды (ETF и BPIF) и валюты. Квалифицированные инвесторы имеют возможность участвовать в глобальных торговых планах: NASDAQ, NYSE, LSE, Гонконгская фондовая биржа и XETRA.
С помощью брокерского счета клиент может покупать валюту (доллары, евро, британские фунты, швейцарские франки и китайский юань) по обменному курсу. В отличие от других брокеров, вы можете купить дробный лот в 1 денежную единицу (стандартный лот равен 1000 условных единиц). Валюта, в зависимости от купленного объема, выводится на банковский счет в тот же день или на следующий день. Комиссия за транзакцию в любом случае будет ниже, чем при обычной покупке через банк.
ВТБ развивает собственные инвестиционные продукты:
- Фондовая биржа паевых инвестиционных фондов (BPIF). Сегодня на Московской бирже торгуется 9 инструментов по разным активам (акции, облигации, денежный рынок и золото). Выкупить средства может любой инвестор.
- Облигации ВТБ и еврооблигации. Банк ВТБ регулярно выпускает облигации и еврооблигации с разными характеристиками (срок погашения, купоны, амортизация и т.д.). Полный список размещенных ценных бумаг можно найти на агрегаторе rusbonds.ru. Он занимает несколько страниц.
- Конструкционные изделия. Это сложные и рискованные инструменты, которые могут покупать только квалифицированные инвесторы. Они представляют собой комбинацию долговых (облигаций) и производных активов. Доходность зависит от динамики базового актива конкретного структурированного продукта.
- Торговые площадки. ВТБ предлагает клиентам доступ к торговому терминалу QUIK. Также есть собственные разработки: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение «Мои инвестиции”.
Стоимость обслуживания брокерского счета
Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.
Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:
- при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
- если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
- если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.
Минимальная сумма для вложения
Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.
Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.
Пополнение и вывод денежных средств
Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка. Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).
Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.
Решение проблем (служба поддержки и горячая линия)
Иногда у инвестора могут возникнуть проблемы при работе с сервисом или различные вопросы. На все них помогут ответить специалисты call-центра.
Телефон горячей линии брокерского отдела ВТБ – 8-800-33-32-424. Звонок по нему бесплатен с любых российских телефонов. Для связи со службой клиентской поддержки из других стран необходимо использовать номер +7-495-79-79-348.
Как можно заработать на инвестировании в ВТБ
Вложить деньги и получить доход, а тем более зарабатывать подобным образом, теперь под силу не только матёрым брокерам, но и любому инвестору, используя различные платформы, специализирующиеся на этом.
ВТБ Мои Инвестиции — это приложение, которое помогает зарабатывать на финансовых рынках. Используя его, можно проводить сделки с акциями и облигациями, валютами, фьючерсами и фондами. Чтобы начать свой путь на инвестиционном рынке, нужно открыть брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Последний хорош тем, что можно получить налоговый вычет при максимальном вложении 1 млн рублей в год.
Открыть брокерский счёт можно напрямую в банке, либо на сайте в разделе «Инвестиции», но удобнее всего через приложение. Если вы не являетесь клиентом банка ВТБ, нужно будет заключить договор. Не забудьте взять с собой необходимые документы.
Выбрали другого брокера?
После открытия брокерского счёта вам нужно будет его пополнить и купить выбранный актив из раздела «Биржа». Чтобы получить прибыль, вам остаётся дождаться увеличения курса и выгодно его продать. Можно начать свой инвестиционный путь с 1 000 рублей.
Важно!
Вы можете отслеживать стоимость акций самостоятельно, либо прислушиваться к рекомендациям робота-советника, который подберет под ваши задачи инвестиционный портфель (услуга бесплатна для всех пользователей). Можно приобрести и услугу индивидуальный советник (доступно при сумме инвестиций от 50 тысяч) или ориентироваться на рекомендации аналитиков ВТБ.
Сколько можно заработать в ВТБ инвестиции? Ваш заработок будет зависеть от выбранного вами тарифа и от того, как вы будете вкладываться в акции.
Обратите внимание!
Комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, комиссия биржи — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно.
Как заработать на акциях
Чтобы получить доход от вложения средств в акции, необходимо:
Приобрести акции одной или нескольких компаний
При этом важно учитывать тот факт, что, приобретая акции сегодня, акционером вы станете не ранее чем через 2 дня.
Дождаться, когда компании сформируют реестры акционеров и получить причитающиеся дивиденды. В приложении ВТБ с информацией о закрытии реестров можно ознакомиться при помощи «дивидендного календаря».
Данный алгоритм как способ заработка на дивидендах идеально подойдет для непрофессиональных инвесторов, так как требует приложения минимальных усилий. Все, что нужно это не прогадать с выбором компании.
Второй способ получения прибыли основывается на спекуляции за счет разницы в стоимости ценных бумаг. Достигается это посредством открытия коротких (шорт) или длинных позиций (лонг). В первом случае инвестор зарабатывает на падении стоимости акций, во втором на их повышении. Приведем простые примеры.
Краткосрочная позиция
Трейдер одалживает у брокера несколько акций компании, стоимость которых по прогнозам должна вскоре снизиться. Акции немедленно реализуются, трейдер получает прибыль и, дождавшись падения, покупает аналогичные акции, но по уже низкой цене. Ценные бумаги, приобретенные после падения их стоимости, трейдер возвращает брокеру и при это остается в плюсе.
Долгосрочная позиция
Инвестор покупает акции перспективной компании. Через некоторое время его ожидания оправдываются и стоимость акций растет. Инвестор реализует ценные бумаги, получая прибыль от разницы.
Надо сказать, что любая из приведенных стратегий требует определенных навыков, поэтому первоначально новичок может нести убытки.
Как пользоваться
Чтобы понять, как это работает, целесообразно воспользоваться еще одним продуктом участника экосистемы финансового холдинга – компанией ВТБ Капитал. Ее специалистами разработан сайт Школы инвестора, на котором размещается вся необходимая информация. Первым и главным условием участия в торгах на фондовом рынке становится открытие брокерского счета и регистрация на сайте ВТБ или одного из структурных подразделений холдинга.
Регистрация
Отечественное законодательство запрещает частным лицам прямые торги на бирже. Для этого должен быть открыт специальный брокерский счет и заключен договор на соответствующее обслуживание. Действующие клиенты ВТБ могут сделать это дистанционно – с помощью ВТБ Мои Инвестиции.
Новичкам придется посетить одно из отделений банка, предоставляющее услуги брокерского обслуживания. Чтобы найти такой офис, необходимо:
- Зайти на сайт банка.
- Перейти к сервису «Отделения и банкоматы», ссылка на который размещается в подвале каждой страницы.
Кликнуть на ссылке «Услуги» в правой части экрана.
Выбрать пункт списка «Брокерское обслуживание».
В результате на экран будут выведены отделения, предоставляющий нужный вид услуг. При посещении офиса будущему инвестору потребуется предъявить паспорт и СНИЛС.
Пополнение и вывод средств
Самый простой и доступный способ пополнить средства предлагает ВТБ Онлайн. Для совершения операции и в мобильной, и в веб-версии сервиса выполняются одинаковые действия:
- открытие сайта ВТБ;
- авторизация в личном кабинете клиента;
- переход в раздел основного меню «Инвестиции»;
- указание нужного брокерского счета;
- запуск опции «Пополнить»;
- указание источника денежных средств (карта или счет ВТБ, реквизиты стороннего ресурса);
- введение суммы;
- подтверждение совершения операции указанием полученного в СМС-сообщении одноразового кода.
Порядок совершаемых для этого действий выглядит так:
- запуск сервиса;
- переход в раздел «Главный;
- активация подраздела «Действия»;
- запуск опции «Вывести»;
- выбор нужного брокерского счета;
- указание реквизитов счета в ВТБ, куда нужно вывести деньги (допускается вывод только внутри банка);
- введение суммы вывода;
- подтверждение операции push-уведомлением или СМС-кодом.
Тарифы
Правилами ВТБ предусмотрено два варианта базовых тарифов на брокерское обслуживание. Первый из них – «Мой онлайн» – ориентирован на начинающих инвесторов. Основная комиссия – брокеру – установлена на уровне 0,05% от суммы совершаемых сделок. Этот тариф устанавливается по умолчанию.
Второй тариф – «Профессиональный стандарт» – предназначен для инвесторов с опытом. Размер комиссии несколько снижен и варьируется с учетом оборотов по брокерскому счету в диапазоне от 0,015% до 0,0472%.
Приложение для ПК и смартфона
Приложение Мои Инвестиции является одним из флагманских продуктов экосистемы ВТБ, так как используется для различных видов инвестирования. Бесплатно скачать программу для ПК или мобильного устройства можно непосредственно на сайте банка. Пользователям предлагается четыре версии программы – для iOS, Android, Samsung и Quik.
Робот-советник
Робот-советник выполняет две задачи: собирает персональный инвестиционный портфель и дает советы по управлению активами, которые хранятся в VTB инвестиции личный кабинет. Приложение создает портфели под разные цели и стратегии.
При формировании портфелей используется тактика core-satellite, предусматривающая деление активов на две категории:
- Бумаги, работающие в долгосрочной перспективе (хранятся от года и больше);
- Бумаги, выполняющие короткие тактические (хранятся до нескольких месяцев).
Усилия робота-советника направляются на то, чтобы распределить активы по классам самым выгодным способом – с учетом стартовой суммы. Он упорядочивает ВТБ инвестиции акции и выбирает самые безопасные стратегии вложений и распределения денег.
К примеру, если клиент с балансом в 40 000 рублей покупает акцию за 20 000 рублей, то соотношение между классами нарушается. Чтобы понизить зависимость портфеля от купленной акции, робот добавляет на эту сумму фонд акций, входящих в десятки ценных бумаг одновременно. Этот метод называется диверсификацией и позволяет снизить риски от вложения средств.
Робот-советник присылает уведомления пользователю в следующих случаях:
- Управляющие изменили перечни лучших ценных бумаг: если в результате корректировки управляющих одна акция сменится на другую, робот попросит пользователя отметить это в своем портфеле.
- В портфеле что-то поменялось: к примеру, изменилась ценность бумаг. Если пропорции между акциями и облигациями нарушатся, робот предложит продать избыток активов того или иного типа и восстановить равновесие.
- Владелец кабинета пополнил баланс: на основании внесенных средств робот предложит купить ценные бумаги для сохранения баланса.
- Владелец кабинета продает бумаги: если робот заметит, что в результате операций с активами портфель отличается от предложенного приложением, он предупредит пользователя.
Видео:Как купить акции? Показываю с нуля : ВТБ МОИ Инвестиции — как покупать акции новичку? Урок 3Скачать
ВТБ инвестиции тарифы
Тарифы от VTB инвестиции делятся на три категории:
- Базовые;
- «Привилегия»;
- «Прайм».
Базовые
Мой онлайн
| Сбор | Стоимость |
| С ценными бумагами и валютой (брокера) | 0,05% |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С валютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С валютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 0 ₽ |
Инвестор стандарт
| Сбор | Стоимость |
| С ценными бумагами и инвалютой (брокера) | 0,0413% |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С инвалютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С инвалютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно. |
Профессиональный стандарт
| Сбор за сделки | Стоимость |
| С ценными бумагами и валютой (брокера) | до 1 млн ₽: 0,0472%;
1 – 5 000 000 ₽: 0,0295%; 5 – 10 000 000 ₽: 0,02596%; 10 – 50 000 000 ₽: 0,02124%; 50 – 100 000 000 ₽: 0,0195%; более 100 000 000 ₽: 0,015%. |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С валютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С валютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно. |
Для владельцев пакета «Привилегия»
Инвестор привилегия
| Сбор за сделки | Стоимость |
| С ценными бумагами и инвалютой (брокера) | 0,03776% от суммы |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С инвалютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С инвалютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно. |
Профессиональная привилегия
| Сбор | Стоимость |
| С ценными бумагами и валютой (брокера) | до 1 мил. ₽: 0,04248%;
1 – 5 мил. ₽: 0,02714%; 5 – 10 мил. ₽: 0,0236%; 10 – 50 мил. ₽: 0,02006%; 50 – 100 мил. ₽: 0,01825%; более 100 мил. ₽: 0,01440%. |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С валютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С валютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно. |
Для владельцев пакета «Прайм»
Инвестор «Прайм»
| Сбор за сделки | Стоимость |
| С ценными бумагами и инвалютой (брокера) | 0,03455% от суммы. |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С инвалютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С инвалютой по 1 000 усл.е. | 1 – 500 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно. |
Профессиональный «Прайм»
| Сбор | Стоимость |
| С ценными бумагами и валютой (брокера) | до 1 000 000 ₽: 0,04248%;
1 – 5 000 000: 0,02596%; 5 – 10 00 000 ₽: 0,02242%; 10 – 50 000 000 ₽: 0,01888%; 50 – 100 000 000 ₽: 0,015%; более 100 000 000 ₽: 0,012%. |
| С ценными бумагами (биржи) | 0,01 % |
| С валютой по 1 усл.е. | До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽ |
| С валютой по 1 000 усл.е. | 1 – 50 лотов: 50 ₽
>50 лотов: 0,0015 % |
| Плата за подсчеты по операциям с ЦБ | 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно. |
Общие правила
| Операция | Стоимость |
| Брокерская комиссия за операции на срочном рынке | 1 рубль/контракт |
| Брокерская комиссия за операции на рынке вне биржи | От 0,15% от стоимости сделки |
| Пополнение счетов и вывод средств | 0 ₽ |
| Вывод средств после купли-продажи валюты | До 300 000 ₽ в месяц – 0 ₽;
От 300 000 ₽ в месяц – 0,2% от суммы сверх лимита. Пересчет валюты в рубли – по курсу Центробанка на момент вывода. |
Видео:Как открыть брокерский счет ВТБ мои инвестиции? Инвестиции для начинающих.Скачать
О тарифах
Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.
Базовый тариф «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно.
Базовый тариф «Профессиональный стандарт»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:
- до 1 — 0,0472 %;
- 1 — 5 — 0,0295 %;
- 5 — 10 — 0,02596 %;
- 10 — 50 — 0,02124 %;
- 50 — 100 — 0,0195 %;
- От 100 — 0,015 %.
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.
Тариф держателям пакета Привилегия «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,04 % от суммы сделки с валютой или ЦБ.
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.
Тариф держателям пакета Привилегия «Профессиональный»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:
- до 1 — 0,04248 %;
- 1 — 5 — 0,02714 %;
- 5 — 10 — 0,0236 %;
- 10 — 50 — 0,02006 %;
- 50 — 100 — 0,01825 %;
- От 100 — 0,01440 %.
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.
Тариф в рамках пакета Прайм «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,035% от суммы сделки.
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.
Тариф в рамках пакета Прайм «Профессиональный»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:
- до 1 — 0,04248 %;
- 1 — 5 — 0,02596 %;
- 10 — 50 — 0,01888 %;
- 50 — 100 — 0,015 %;
- от 100 — 0,012 %.
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
- ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
- валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
- валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.
Для всех — маржинальное кредитование без процентов в первый день, далее — от 4,5 % до 16,8 % годовых, в зависимости от вида активов (ЦБ, доллары, евро) и длины позиций.
Обратите внимание! На всех тарифных планах доступна покупка и продажа акций и облигаций из списка без комиссий
Работа с УК
Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.
Инструкция по открытию счета
Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.
Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».
В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).
Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.
В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).
Важно! Прежде чем начинать инвестиции, необходимо ознакомиться с документацией: регламентом оказания услуг, декларацией о рисках и условиями осуществления депозитарной деятельности.
Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.
Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.
Пополнение счета и вывод средств
Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).
Поддержка
При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.
Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».
Приложение «ВТБ Инвестиции»
Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.
Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.
Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.
Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.
Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.
Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.
Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.
Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно
Мне понравилась классная возможность установить оповещение. При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.
Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.
Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации никто из аналитиков и тем брокер, не несет.
Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.
Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.
Это же касается и следующих блоков в приложении:
- Топ-10 идей акций
- Топ-10 идей облигаций
На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.
Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.
Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.
Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.
Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.
Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.
Способы работы с брокерским аккаунтом
Несмотря на довольно высокий для начинающих инвесторов входной порог, отзывы о брокерской площадке «ВТБ24» в интернете в основном положительные. Это связано с тем, что банк предоставляет своим клиентам достаточно много способов дистанционного управления своими активами и совершения сделок. К таковым относятся:
- интернет-кабинет в системе Online-Broker;
- личный кабинет на платформе OUIK (доступен из инвестиционного раздела ВТБ);
- возможность работы с терминалами некоторых бирж;
- сервис оформления сделок по телефону.
Последний вариант клиенты отмечают как особенно удобный. Для совершения сделки достаточно позвонить с любого телефона по бесплатному номеру 8-800-333-24-24 и поручить оператору приобрести или продать определенное количество активов с использованием ваших денежных средств. Данный способ работает для покупки и продажи ценных бумаг и валюты.
Чтобы совершить телефонную сделку, необходимо сказать оператору:
- номер своего соглашения на обслуживание;
- кодовое слово;
- данные о необходимой сделке (эмитент ценных бумаг, их количество и цена).
Затем необходимо будет выразить согласие на заключение сделки, и ваша заявка поступит в работу.