Топ 10 мобильных банков для андроид

Альфа-Банк Мобильное Приложение

Альфа-Банк предлагает своим клиентам одно из лучших мобильных приложений среди российских банков. Мобильное приложение Альфа-Банка предоставляет широкий спектр возможностей для управления финансами и выполнения банковских операций.

Одной из главных особенностей приложения является его интуитивно понятный и удобный интерфейс. Пользователи могут легко находить нужные функции и осуществлять операции всего в несколько кликов.

Особенности	Преимущества
Удобное управление счетами	Просмотр баланса, переводы между счетами, пополнение, оплата счетов
Быстрые платежи и переводы	Переводы на карты других банков, переводы между своими счетами, оплата квитанций и услуг
Управление картами	Блокировка и разблокировка карт, изменение лимитов, управление устройствами для оплаты
Аналитика и отчеты	Просмотр истории операций, статистика расходов, графики, категоризация трат
Мгновенные уведомления	Оповещения о поступлениях, платежах, изменении баланса и других важных событиях

Кроме того, приложение Альфа-Банка предоставляет возможность выполнения операций с инвестиционными и страховыми продуктами, подключения и управления услугами банка, а также доступ к эксклюзивным предложениям и акциям.

В целом, Альфа-Банк Мобильное Приложение отличается надежностью, безопасностью и высоким уровнем функциональности. Оно позволяет клиентам банка контролировать свои финансы в любое удобное время и место.

Кто из банков ведет больше всего социальных сетей

Самым активным в соцсетях банком оказался Сбербанк. Под его руководством функционируют целых 6 аккаунтов. Среди них Вконтакте, Facebook, Instagram, Twitter, Одноклассники и даже TikTok. В последней соцсети они стали первопроходцами среди крупных кредитных организаций РФ. В ТикТок они выкладывают короткие видео с банковскими продуктами для молодежи, а также обучают основам финансовой грамотности и проводят розыгрыши призов.

Какие аккаунты есть у других топовых банков, смотрите в таблице.

	+	+	+	нет	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	нет	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	нет	нет
	+	+	+	нет	+
	+	+	нет	нет	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	+	нет
МСП Банк	+	+	нет	нет	нет
	+	+	+	+	нет
	+	+	нет	+	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	+	+
	+	+	+	нет	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	+	нет	нет
	+	нет	нет	+	+
	+	+	нет	+	нет
	+	+	+	нет	+
	+	+	нет	нет	нет
	+	+	+	+	+
	+	+	нет	+	нет
	+	+	+	нет	+
	+	+	+	+	нет
	+	+	+	+	+
	+	нет	нет	+	нет
Итого из 38 банков	38	36	30	27	19

Чаще всего аккаунты российских банков встречаются в ВК. Это привычная для клиентов из РФ соцсеть, где финучреждения могут рассказывать о действующих акциях, выкладывать рекламные ролики, продвигать новые продукты, отрабатывать возражения и т.д. Сервис позволяет размещать контент любого типа.

Следующим по востребованности стал . Из представленных банков своей странички в нем нет только у СМП и ЮниКредит. Остальные ведут одновременно и ВК, и FB. У 30 банков из таблицы есть свой Инстаграм. У 27 — Твиттер. Причем в 14 случаях финорганизация выбрала один из этих сервисов.

Наименее популярным оказался сайт Одноклассники. Аккаунты у них имеют 19 банков из таблицы. Этот сервис рассчитан на взрослую аудиторию

Не стали обделять его вниманием только наиболее крупные кредитные организации

Почетные упоминания: Остальные лучшие

Мы также составили список приложений, которые были близки к тому, чтобы попасть в этот список, но потерпели неудачу. Ежегодно выпускается бесчисленное множество отличных игр, но в наш список входят только десять самых любимых. Вот другие выдающиеся новые приложения для Android, выпущенные в 2023 году:

• Аэродокс (Бесплатно с покупками в приложении) — Этот менеджер документов позволяет легко хранить ваши удостоверения личности, банковские документы, страховые документы и другие важные виртуальные документы в безопасном месте.
• Коротковолновый (Бесплатно с покупками в приложении) — Shortwave — это приложение для входящих сообщений для профессионалов, которое использует искусственный интеллект для создания сводок ваших электронных писем, оптимизации вашей работы с помощью массовых действий и даже позволяет устанавливать графики доставки электронных писем.
• Синхронизация для Лемми (Бесплатно с покупками в приложении) — Синхронизация для Лемми позволяет взять с собой агрегатор/платформу социальных ссылок. Здесь есть безопасный вход в систему, комментарии и все остальное, что вы ожидаете от Лемми.
• Apple Music Классика (Бесплатно с Apple Music) — У пользователей Apple Music есть второе приложение для тех моментов, когда вы хотите пойти по старой традиции и насладиться классической музыкой.
• DJ музыкальный микшер (Бесплатно с покупками в приложении) — Это приложение представляет собой виртуальный DJ-микшер со звуковыми эффектами, эквалайзером и усилителем басов, возможностью создавать битовую музыку и записывать миксы и многое другое.
• Главная страница Google (Бесплатно) — Хотя технически это не новое приложение, Google Home в 2023 году претерпел масштабный редизайн, в который были добавлены улучшенные элементы управления умным домом, улучшения виртуального пульта дистанционного управления и многое другое.
• Reflectr Al Журнал и блокнот (Бесплатно с покупками в приложении) — Reflectr — это приложение для ведения журналов, которое использует искусственный интеллект и работает во многом как публикация в социальной сети, но только для вашего внутреннего использования.
• Недвусмысленно (Бесплатно с покупками в приложении) — Мы живем в быстро меняющемся стрессовом мире. Приложения и Интернет обычно усиливают этот стресс, но Head On стремится сделать обратное с помощью оздоровительных методик и других советов от опытных психологов.
• Искровая квитанция (Бесплатно с покупками в приложении) — Бумажные квитанции ушли в прошлое благодаря SparkReceipt, приложению, которое позволяет фотографировать счета и сканировать их в приложение. Отсюда ключевая информация извлекается и систематизируется с использованием модели искусственного интеллекта на основе технологии GPT.
• Уэзериан (Бесплатно с покупками в приложении) — Существуют миллионы погодных приложений, но Weatherian выделяется среди них тем, что в нем отсутствуют миллионы вкладок и неуклюжие элементы пользовательского интерфейса. Вместо этого вы получаете наглядное представление, которое дает вам все, что вы хотите знать о погоде, на одной странице.

ВТБ Онлайн

С помощью ВТБ Онлайн клиенты могут осуществлять мгновенные переводы между своими счетами, оплачивать коммунальные услуги и мобильную связь, покупать товары и услуги в Интернете, а также проводить переводы на карты других банков. Приложение дает возможность контролировать баланс счета, получать уведомления о поступающих платежах и изменениях в счете, а также просматривать выписки по операциям.

Безопасность является приоритетом ВТБ Онлайн. Приложение использует современные методы аутентификации, такие как биометрическое распознавание (отпечаток пальца или сканирование лица), чтобы обеспечить защиту персональных данных клиента. Кроме того, в случае утери или кражи телефона, можно заблокировать доступ к приложению через другое устройство.

ВТБ Онлайн предлагает своим клиентам удобный и интуитивно понятный интерфейс, который позволяет легко найти нужную функцию и осуществить операцию всего в несколько кликов. Приложение также привлекательно оформлено и имеет приятные цветовые решения.

ВТБ Онлайн – незаменимый помощник в финансовых вопросах, который позволяет клиентам банка экономить время и получать полный контроль над своими финансами непосредственно с мобильного устройства.

Основные функциональные возможности мобильных приложений банков

Мобильные приложения банков позволяют пользователям осуществлять широкий спектр банковских операций прямо с мобильного устройства. Вот основные функциональные возможности, которые предлагают современные мобильные приложения банков:

1. Онлайн-банкинг: Пользователи могут получить доступ к своим банковским счетам и проводить финансовые операции онлайн, включая просмотр баланса, проверку транзакций, перевод средств и оплату счетов.

2. Уведомления и оповещения: Мобильные приложения банков позволяют пользователям настроить уведомления о банковских операциях, включая оповещения о поступлении и расходе средств, изменении баланса и других важных событиях.

3. Карточки и платежи: Пользователи могут просматривать информацию о своих банковских картах, включая баланс и историю транзакций. Они также могут осуществлять платежи с помощью мобильного приложения, в том числе платежи через NFC или сканирование QR-кода.

4. Переводы денежных средств: Пользователи могут осуществлять переводы денежных средств между своими счетами, а также на другие банковские счета, как внутри страны, так и за ее пределами.

5. Вклады и кредиты: Мобильные приложения банков позволяют пользователям открывать и закрывать вклады, рассчитывать проценты и сроки, а также оформлять заявки на кредиты.

6. Управление бюджетом: Пользователи могут отслеживать свои доходы и расходы, устанавливать бюджетные ограничения, получать статистику и рекомендации по управлению финансами.

7. Лояльность и бонусы: Мобильные приложения банков позволяют пользователям участвовать в программе лояльности, получать бонусы и скидки, а также управлять своими накопительными счетами.

8. Обратная связь: Пользователи могут связаться с банком через мобильное приложение, например, для задания вопросов или решения проблем.

9. Безопасность и аутентификация: Мобильные приложения банков обеспечивают высокий уровень безопасности, используя различные методы аутентификации, такие как отпечаток пальца, лицо или пин-код.

10. Персонализация и настройки: Пользователи могут настраивать мобильные приложения банков в соответствии с индивидуальными предпочтениями, включая выбор языка, уведомлений и внешнего вида.

Все эти функции делают мобильные приложения банков удобными и полезными инструментами для управления финансами, сэкономив время и упростив процессы, связанные с банковскими операциями.

Мобильное приложение «Промсвязьбанка»

Еще один популярный в нашей стране банк имеет мобильное приложение для Android, входящее в ТОП-5 нашего рейтинга

С помощью PSB-Mobile можно узнать состояние своего счета, осуществлять переводы по картам, совершать платежи по шаблонам и т.п.

Еще до процедуры аутентификации пользователю доступны разделы: «Отделения», «Банкоматы», «Скидки». Тут же можно вывести на экран боковую панель с курсами доллара, евро, новостями и контактами банка.

С помощью строки поиска можно найти необходимую функцию или новость этой финансовой организации. На карте банкоматов можно активировать построение маршрута до ближайшего.

Пользователь «Промсвязьбанка» для входя в приложение должен использовать уникальный номер клиента. Его нужно ввести один раз, после чего приложение его запомнит. Затем нужно ввести пароль. И это еще не все. После введения пароля нужно ввести код из смс, отправленного на «привязанный» смартфон.

После загрузки главного интерфейса, появится экран приложения, разделенный на четыре части: «Счета», «Вклады», «Карты» и «Кредиты». Кажется, все удобно? Но, не тут-то было. Работает лишь раздел «Карты», при активации трех других разделов приложение перенаправляет вас на сайт банка.

В разделе «Карты» можно узнать баланс карт, пополнить их с других счетов, увидеть историю транзакций и заблокировать карту в случае необходимости.

Для вывода на экран списка популярных функций, необходимо кликнуть на кнопку со стрелкой. С помощью выезжающей панели можно оплатить мобильную связь, счет у популярных интернет-провайдеров и перевод по номеру телефона. Также можно вызвать на экран боковую панель, со списком остальных функций этого приложения.

Приложение само генерирует шаблоны из часто используемых платежей. Их можно найти в соответствующем разделе. Но, добавлять свои шаблоны нельзя. Можно лишь переименовывать уже использующиеся. Что конечно является большим недостатком этого приложения.

В разделе «Платежи» можно найти организацию, для которой нужно осуществить платеж. Список довольно большой, поэтому все наиболее популярные компании в нем присутствуют. В разделе «Переводы» можно осуществить перевод средств другому клиенту Промсвязьбанка. Для этого можно использовать не только номер карты, но и номер телефона.

Прямо в приложении можно обменят валюту, а можно перевести рублевую сумму на валютный счет другого банка с автоматической конвертацией.

Из недостатков нужно отметить отсутствие возможности открытия счета или возможность сделать вклад прямо из мобильного приложения. Перевести на карту другого банка по номеру этой карты тоже не получиться.

«Ежедневный бюджет» – Цифровая копилка

«Ежедневный бюджет» – финансовая платформа, придерживающаяся достаточно консервативных взглядов на правила расчета доходов и расходов. Вместо привязки банковских счетов и добавления целой коллекции различных переменных, разработчики из C Ruttinger предлагают вести дела по предсказуемой формуле: «(Доход – Расходы – Сбережения)/Количество дней в месяце».

Достаточно подставить значения в формулу, и платформа автоматически рассчитает ежедневный бюджет, а вместе с тем подскажет, когда появится шанс отправиться за покупками, а в какой момент без экономии не дотянуть до зарплаты. И работает весь механизм крайне наглядно.

Ключевая особенность: Платформа «Ежедневный бюджет» периодически напоминает стратегию в реальном времени. Только рубли (или доллары и евро) вполне реальные, а на кону не виртуальные достижения, а личное или семейное благополучие.

Такие ассоциации во многом связаны с дизайном: разработчики постоянно выводят на экран подробную статистику, а снизу дописывают детали. Например, сколько еще денег на руках на неделю. И, если в статистике появляются значения с минусом, то пора принимать экстренные меры!

Способ распространения: Базовая версия сервиса «Ежедневный бюджет» доступна бесплатно. Дополнительные модули, связанные с шифрованием данных, защитой личных сведений паролем, совместным доступом и графическим представлением статистики, приобретаются по подписке. Весь комплект – до 10 долларов в месяц.

Преимущества:
Подробный расчет ежедневного бюджета с подсказками и целой коллекцией дополнительных сведений
Система планирования семейных расходов в зависимости от зарплаты, накоплений, кредитов и долговых обязательств
Интерактивный механизм взаимодействия с копилкой: разработчики разрешают передвигать монетку и бросать в виртуальную прорезь

Недостатки:
Дополнительные функции копилки открываются лишь после оформления подписки (графики, экспорт статистики, специальная версия для Apple Watch)
Некоторые обновления слишком долго тестируются и появляются в полной версии «Ежедневный бюджет»
Периодически копилка работает с ошибками – долго рассчитывает ежедневный бюджет или вылетает во время загрузки статистики

Скачать приложение: App Store

«Тяжеловато» – И каждый рубль под контролем

«Тяжеловато» – интерактивная платформа, рассчитывающая бюджет на каждый день через специальный калькулятор. Система предсказуемая: достаточно обозначить срок подсчетов (неделя, месяц или произвольное значение), ввести сумму, а после привыкнуть к последовательному добавлению информации обо всех тратах.

Уже через неделю риск совершить необдуманную покупку снизится, ведь вечно маячащие перед глазами цифры достаточно наглядно намекают на возможные финансовые проблемы.

Ключевая особенность: Сервис «Тяжеловато» придерживаются фундаментальных правил минимализма: никаких дополнительных меню и запутанных расчетов – лишь специально выверенная система лимитов и ограничений.

Каждый месяц разработчики предлагают добавлять информацию о ежемесячном или еженедельном бюджете, а после – через специальный калькулятор – вычитать недавние траты. Потраченные деньги сервис сразу заносит в статистику, а бюджет – пересчитывает и делит на 7 или 30 дней (в зависимости от выбранного срока).

И, когда в графе «На сегодня» всего 300-500 рублей, то и справиться с желанием впустую потратить деньги намного выше. Так, по крайне мере, считают разработчики.

Способ распространения: Рассчитывать бюджет и контролировать расходы с помощью «Тяжеловато» разработчики разрешают бесплатно – без дополнительных подписок или разовых платежей.

Преимущества:
Наглядный интерфейс с всплывающими подсказками и предсказуемой структурой платежей, статистики и дополнительных сведений
Постоянно обновляющаяся система лимитов: если за день потрачено больше (или меньше), чем предполагалось, то «Тяжеловато» пересчитает финансы
Специальный виджет, добавляемый на рабочий стол (функция доступна и на iOS, и на Android), напоминает о недавних тратах и развивает дисциплину

Недостатки:
Минимализм в сервисе «Тяжеловато» вынуждает каждый раз вносить информацию о тратах вручную: привязать выписку по банковским картам нельзя
Разработчики не разрешают менять бюджет на неделю или месяц: уже добавленные суммы не редактируются и «не пополняются»
Технические неполадки до сих пор встречаются: на некоторых версиях iOS возможны вылеты, а на Android – критические ошибки

Скачать приложение: App Store | Google Play

CoinKeeper – Копейка рубль бережет

Сбер

Сбербанк одним из первых бросился развивать направление экосистем. С этой же целью в 2020 году был проведён ребрендинг и исключено слово «банк» из названия.

В рамках экосистемы SberX уже предлагаются:

• ДомКлик: услуги в сделках с недвижимостью;
• Delivery Club: сервис по доставке готовой еды;
• Сбермаркет: доставка продуктов из магазинов;
• СберМобайл: мобильный оператор;
• СберФуд: заказ столиков в ресторане и другие услуги;
• Окко: онлайн кинотеатр;
• Самокат: быстрый заказ продуктов;
• Юмани (бывший Яндекс-Деньги);
• Эвотор: олнайн-кассы и консалтинг;
• СберЗдоровье: онлайн-консультация с врачом;
• DocDoc: телемедицина и многие другие сервисы.

И это только начало. Сбер постепенно охватывает разные сферы, вплоть до создания мультфильмов, виртуальных приставок для телевизора или смарт-дисплеев для оперативной связи с банком. Ожидается запуск магазина приложений.

Под его контролем также находятся традиционные финансовые сервисы: СберЛизинг (РГ Лизинг), Сбер Факторинг, Сбер АСТ, Сетелем (автокредитование) и многие другие конторы. На расширение экосистемы в ближайшие годы планируется потратить 2,5 млрд руб.

Для входа в экосистему достаточно иметь свой Сбер ID (его выдают клиентам банка). Зайти также можно через QR-код или получив пуш-уведомление. Через Сбер ID также входят в СберБизнес – интернет-банк для предпринимателей.

Пока Сбер зарабатывает на экосистеме менее 1%. Оценить её работу также сложно: мало отзывов в интернете. Однако по отдельности сервисы критикуют часто, в особенности ДомКлик или платформы для предпринимателей. Удивляет клиентов и то, что банк так упорно развивает экосистему «с мультиками и приставками» вместо того, чтобы заниматься проблемой карточного мошенничества, с которой часто сталкиваются держатели карт.

Кому сгодится: экосистема Сбера ориентирована на всех потребителей: от бабушки-пенсионерки, заказывающей продукты в магазине, до владельца крупного бизнеса.

На что обратить внимание при выборе кредитной карты

1. Льготный период
Обычно длится от 50 до 100 дней. В течение этого периода вы не платите проценты за использование кредита. Однако, если вы не успеваете выплатить всю сумму задолженности в льготный период, то начисляются проценты на оставшуюся задолженность.

2. Процентная ставка
Зависит от банка-эмитента, типа кредитной карты, суммы кредита и других факторов. Обычно процентные ставки на кредитных картах выше, чем на дебетовых картах. Однако, если вы используете кредитную карту для регулярных покупок и своевременно выплачиваете задолженность, то можете снизить свою задолженность и уменьшить процентную ставку.

3. Стоимость обслуживания
Может включать в себя различные услуги и комиссии, такие как ежегодная плата за обслуживание карты, процентные ставки на остаток задолженности, комиссии за снятие наличных и другие дополнительные расходы. Обычно стоимость обслуживания указывается в договоре на получение кредитной карты или может быть определена индивидуально для каждого клиента при оформлении карты.

4. Кредитный лимит
Определяет максимальную сумму денег, которую банк готов предоставить вам в качестве кредита на вашу кредитную карту. Это означает, что чем выше кредитный лимит, тем больше возможностей у вас есть для совершения покупок и оплаты счетов без задержек и просрочек. Следует помнить о том, что использование кредитных средств должно быть ответственным, а погашение задолженности должно быть своевременным, чтобы избежать дополнительных процентов и штрафов за просрочку платежей.

Кредитные карты являются удобным инструментом для осуществления покупок, оплаты услуг и снятия наличных. Они предлагают намного больше возможностей, чем простые дебетовые карты. В 2023 году банки предлагают нам ряд привлекательных кредитных карт, которые стоит рассмотреть.

Кайбер

• Цена: бесплатно при покупке в приложении.
• Тип приложения: Создатель музыкального видео с искусственным интеллектом

Ранее Кайбер привлек значительное внимание благодаря использованию искусственного интеллекта для создания высококачественных музыкальных клипов для таких популярных исполнителей, как Linkin Park и Кид Кади. Еще в ноябре 2023 года компания распространила свой опыт на широкий потребительский рынок, запустив официальное приложение Kaiber

Это новое приложение позволяет авторам любого уровня подготовки создавать собственные видеоролики с генеративным искусственным интеллектом. Как и другие генераторы видео AI, вы можете загружать свои изображения или видео или вводить подсказки для создания видео. Вы даже можете включить свои собственные аудиозаписи или песни известных исполнителей.

Kaiber предлагает два различных стиля анимации: флипбук и анимация. Первый обеспечивает покадровый эффект, а второй использует более плавный стиль с плавными переходами между кадрами. Кроме того, у вас есть возможность настраивать движения камеры, такие как увеличение или уменьшение масштаба и вращение по часовой стрелке, а также другие параметры. Вы даже можете настроить соотношение сторон для удобного преобразования в различные типы мультимедиа, поддерживая такие соотношения, как 16:9, 9:16, 1:1, 3:4 и 4:3.

Стоит отметить, что доступна бесплатная версия этого приложения, но для получения полного спектра функций вам необходимо перейти на премиум-подписку.

Money Pro – Профессиональный подход

Данные рейтинга, или какие банки признаны надежными?

Рейтинг Центробанка постоянно обновляется в зависимости изменения тех или иных показателей деятельности кредитно-финансовых учреждений. При этом первая десятка остается достаточно стабильной уже на протяжении длительного времени, наблюдаются только лишь некоторые перестановки организаций внутри ТОП-10. В 2024 году десятку самых надежных банков России составляют:

• Альфа-Банк
• Газпромбанк
• Совкомбанк
• Тинькофф банк
• Хоум Банк
• Сбер
• ВТБ
• Райффайзенбанк
• Россельхозбанк
• Банк Открытие

Большинство финансовых организаций из этого перечня хорошо знакомы вкладчикам и пользуются популярностью (Тинькофф банк, Совкомбанк, Альфа-Банк и др.), некоторые же общественности малоизвестны, но это не препятствует их причислению к наиболее надежным. Например, Финансовая корпорация «Открытие» (ФК Открытие) не пользуется большой известностью среди рядовых вкладчиков. Данное кредитно-финансовое учреждение ориентировано в большей степени на корпоративных клиентов высокого или среднего уровня. В его капитале отсутствует государственная составляющая, а преимущественное большинство акций (около 75%) принадлежат структурным подразделениям корпорации.

Исходя из представленного ТОПа можно сделать еще один вывод в отношении критериев надежности банка. Чаще всего среди них называются финансовые организации с государственным капиталом (Сбербанк – 50% плюс 1 акция принадлежит государству, ВТБ – около 61% акций, Россельхозбанк – 100% владеет Правительство РФ), а также с высоким показателем достаточности собственных активов (Сбербанк – 10,3%, ВТБ – 9,5%, Альфа-Банк – 11%, Россельхозбанк – 11,7%).

ТОП-10 – это наиболее надежные финансовые учреждения в 2024 году по данным Центробанка РФ. Однако считается, что высокими показателями надежности обладают все организации, что входят в первую сотню банковского рейтинга. Рассмотрим поближе некоторые из них, которые могут представлять определенный интерес для вкладчиков.

К финансовым организациям, которые соответствуют требованиям надежности и у которых можно размещать на депозитах федеральные деньги, относятся:

• Банк Ренессанс Кредит. Входит в 20-ку самых надежных и специализируется на предоставлении потребительских кредитов. По сравнению с прошлым рейтингом показатели по активам нетто уменьшились на 14,31%: в 2021-м они составляли 183 млрд рублей, в 2022 – 156068970 тысяч рублей.
• ОТП банк, входящий в 50-ку крупнейших банков РФ. К январю 2022 года активы банка составили почти 162 млрд рублей, а объем собственного капитала 33,7 млрд рублей. По национальной шкале получил оценку ruA. Специализируется на кредитовании населения, POS-кредитовании, вкладах.
• Почта банк, занимающий 25-ю строку в рейтинге финансовых учреждений по размеру регулятивного капитала. Объем регулятивного капитала составил 527 млрд рублей. В рейтинге надежности Почта банк занимает 41-е место, но руководство организации планирует увеличить число клиентов с 2 млн до 15 млн к 2024 году, что позволит занять более высокую строчку. Он является партнером банков группы ВТБ.
• Ситибанк, занимающий 18-е место по размеру активов. С июля по август прирост к объему активов составил 3,48%, объем вкладов на август 2020 года составляет 155,150 млрд рублей, а объем кредитов постоянно растет и к началу 2022 года достиг 708 млрд рублей.

Отметим, что к числу надежных относятся многие банковские учреждения, которые выдают необеспеченные потребительские кредиты под высокие процентные ставки.

ASO остается основной точкой роста для банковских приложений

Оптимизация страницы приложения делает ее заметнее в сторе и увеличивает конверсию из просмотра в установку. Эксперты Go Mobile проанализировали визуальную и текстовую оптимизацию, фичеринг, а также рейтинг приложений в сторах.

Комплексная работа с иконкой, видео и скриншотами увеличивает количество установок приложения 

Как и в прошлом году, ASO — основная зона роста для банковских приложений

Только 5 из 11 банков уделяют должное внимание визуальной оптимизации, и всего 1 использует видео для увеличения конверсии. . Также ни один из банков не использует фичеринг для улучшение видимости приложения в сторе — за 2023 год приложения банков, которые мы проанализировали, ни разу не попадали в авторские подборки магазинов

Для сравнения, в 2022 году в них были 6 из 20 банков. 

Также ни один из банков не использует фичеринг для улучшение видимости приложения в сторе — за 2023 год приложения банков, которые мы проанализировали, ни разу не попадали в авторские подборки магазинов. Для сравнения, в 2022 году в них были 6 из 20 банков. 

Кто смог привлечь больше всего подписчиков

В лидерах по количеству подписчиков Сбербанк, Home Credit Bank и Tinkoff Bank. Они привлекли в Интернет-пространство 6,13, 2,39 и 1,02 млн человек соответственно. У каждого из представленных участников есть странички в 5 наиболее популярных соцсервисах в РФ.

Как распределилось количество подписчиков топ-10 банков из исследования, вы можете увидеть на диаграмме.

Почти у всех перечисленных банков подавляющее большинство подписчиков (от 39% до 84%) — это пользователи сети . В Сбербанке и Тинькофф они занимают 48 и 50% соответственно. Следующие по популярности соцсети — Одноклассники (в Сбере) и Инстаграм (в Тинькофф). На них приходится 26% и 17%.

Выбился из списка только Хоум Кредит Банк, у которого основная аудитория (93,4%) — из , а из ВК всего лишь 2,6%. В Instagram у них 0,5% подписчиков, в Твиттере — 0,2% и в Одноклассниках — 3,3%.

Отдельно по Сбербанку распределение пользователей в соцсетях выглядит следующим образом.

После ВК и Одноклассников наиболее популярны аккаунты Сбера в Твиттере, Фэйсбуке, Инстаграме. В процентном соотношении это 11%, 7% и 6% соответственно. Самая небольшая по численности аудитория финучреждения долей в 2% базируется в ТикТок. Не исключено, что со временем к этому сервису подключатся и другие банки, и число подписанных на них клиентов возрастет.

Как выглядит группировка пользователей по разным соцсетям у других организаций, смотрите на обобщенной диаграмме ниже.

Если не брать во внимание Home Credit Bank, то доля подписчиков в Facebook варьируется от 5,1% до 38,1%. Меньше всего — в Газпромбанке, больше — Райффайзенбанке

ведут все крупные банки, но доля пользователей в нем невысокая — от 0,7% до 16,1%. Активнее всех в этой соцсети оказался Альфа-Банк.

Самую большую аудиторию в ОК смогли собрать Sberbank и Почта Банк. Это финорганизации, которые особенно популярны среди старшего поколения. Но другие их соцсети также не отстают.

Банками, в которых количество подписчиков распределилось относительно равномерно по всем сервисам, оказались Alfabank, Tinkoff Bank и Sberbank.

Google Play и App Store

ВТБ

ВТБ также развивает с 2019 года цифровую экосистему, подключая к ней новые проекты. В будущем планируется создать полноценный суперапп с доступом к разным сервисам.

В рамках экосистемы ВТБ уже предлагает:

• традиционные банковские услуги;
• ВТБ Мобайл;
• «Метр квадратный» – сервис для поиска, ремонта, проверки и оценки жилья;
• маркетплейс финуслуг «Юником-24», через который оформляют карты, кредиты и микрозаймы от разных кредиторов (не только ВТБ) и многое другое.

Запланирован сервис по аренде жилья, онлайн-бухгалтерия, «биржа баллов» для программ лояльности. Доступ к экосистеме осуществляется через сайты и мобильные приложения m2.ru, unicom24.ru, а также традиционные удалённые сервисы ВТБ.

Из проектов ВТБ обращает на себя внимание микро-экосистема «Метр квадратный» для тех, кто готовится к покупке жилья, ипотеке или ремонту. В 2021 году «Метр квадратный» предлагает клиентам доступ к обширной базе недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге

На одном сайте или через приложение m2.ru можно также подать заявку на ипотеку, договориться с продавцом и выбрать подрядчика для ремонта квартиры.

Онлайн-маркет кредитных продуктов «Юником-24» также постепенно зарабатывает свои плюсы. На нём доступны кредитные предложения разных кредиторов, а для оформления кредита достаточно всего пары кликов.

Кому сгодится: экосистема ориентирована на широкий круг потребителей, в особенности ищущих недвижимость для покупки и аренды.

Плюсы и минусы использования мобильных приложений банков

Мобильные приложения банков становятся все более популярными среди пользователей, предлагая им удобство и мобильность в управлении своими финансами. Однако, использование таких приложений имеет как свои плюсы, так и минусы.

Плюсы использования мобильных приложений банков:

• Удобство и доступность. Мобильные приложения банков позволяют пользователю в любой момент управлять своими финансами, проверять баланс, осуществлять платежи и транзакции.
• Экономия времени. Благодаря мобильным приложениям, пользователь может выполнять финансовые операции гораздо быстрее, без необходимости посещать банк или использовать дополнительные устройства.
• Безопасность. Многие мобильные приложения банков обеспечивают высокий уровень защиты персональных данных и финансовых транзакций, используя современные технологии и протоколы безопасности.
• Функциональность. Мобильные приложения банков предлагают широкий спектр функций, включая управление счетами, платежи, переводы, пополнение балансов и многие другие возможности.

Минусы использования мобильных приложений банков:

• Ограниченная функциональность. Некоторые мобильные приложения банков могут иметь ограниченный набор функций по сравнению с полной версией интернет-банка или офисом банка.
• Возможность технических сбоев. Время от времени мобильные приложения банков могут испытывать технические сбои, что может привести к проблемам в осуществлении финансовых операций.
• Зависимость от интернет-соединения. Для использования мобильных приложений банков необходимо наличие стабильного интернет-соединения, что может быть проблематично в некоторых местах или во время путешествий.
• Угроза безопасности. В случае утери или кражи мобильного устройства, злоумышленники могут получить доступ к мобильному приложению банка и финансовым данным пользователя.

Решение о использовании мобильного приложения банка должно быть осознанным и учитывать как его преимущества, так и недостатки

Важно выбрать надежное и безопасное приложение, а также соблюдать меры предосторожности при работе с финансовыми данными

Лучшие мобильные банковские приложения

Любой, кто использует банковские приложения, обнаружит, что они имеют множество функций и преимуществ, которые могут быть очень полезными. Абсолютно стоит подумать об использовании банковского приложения, если вы еще этого не сделали. Вы сможете использовать все функции и преимущества, которые они предоставляют, но вы также обнаружите, что в большинстве случаев они гораздо более практичны, чем настоящие банковские отделения. В этом исчерпывающем руководстве мы перечислили лучшие приложения для мобильного банкинга, которые являются первоклассными.

№1. Ситибанк 

Улучшенные функции мобильного банкинга не обязательно должны предоставляться крупным банком. Мобильное приложение City Bank с активами более 1.6 миллиарда долларов предлагает своим пользователям гораздо больше, чем просто возможность вращаться.

Клиенты могут просматривать изображения чеков в истории транзакций и разблокировать зарубежные транзакции через банк. Клиенты также могут получить доступ к информации из приложения без входа в систему, например к балансу или статусу своих вознаграждений

Это важно. Дизайн более точен, чем эстетические ощущения большинства других банковских приложений

№2. Простой

Мобильное приложение Simple выделяется, как следует из названия, своими крошечными деталями дизайна. Клиенты могут просматривать транзакции и находить банкоматы через мобильное приложение Simple, как и многие другие банки. Фирма, в отличие от многих банков, позволяет пользователям прикреплять фотографии к своим транзакциям и временно блокировать или разблокировать свои дебетовые карты (если человек думает, что потерял пластик, а потом находит его). Кроме того, у него есть функция безопасных расходов, которая оценивает, сколько клиенты могут потратить в зависимости от остатков на их счетах и ​​предстоящих транзакций.

Вывод